Кто как платит? МТСБУ презентовало рейтинг страховщиков ОСАГО по срокам урегулирования


МТСБУ презентовало рейтинг страховщиков по среднему сроку урегулирования в ОСАГОМТСБУ обнародовало итоги работы страховщиков за 2 квартал 2016 года на рынке автогражданки. Всего в рейтинге Бюро 56 страховых компаний, имеющих право продавать ОСАГО в Украине (расширенные данные по страховщикам).

Публикация данных будет осуществляться по результатам каждого следующего квартала, заявили в МТСБУ. — «Нам приятно отметить, что почти все страховщики [кроме НАСК «Оранта и СО «Доминанта»] согласились опубликовать данные своей деятельности. Такая решимость страховых компаний свидетельствует о готовности к позитивным изменениям на пути реформирования страхового рынка», заявили в Бюро.

Всего страховщики урегулировали за отчетный период более 28 тыс. страховых случаев на 332,6 млн. грн.

Так, по количеству страховых премий ТОП-10 страховщиков контролирует 51% всех премий ОСАГО, а ТОП-20 — 77% рынка, что свидетельствует о значительной концентрации рынка ОСАГО.

Согласно статистике, крупнейшими продавцами полисов ОСАГО в апреле-июне были НАСК «Оранта» (212,69 тыс. заключенных договоров), «Провидна» (185,29 тыс.), СГ «ТАС» (134,58 тыс.), «УПСК» (124,5 тыс.), «Княжа» (106,95 тыс. грн.).

ТОП-10 по сумме страховых премий в 2 квартале 2016

Стра­ховщи­к Пре­мии­
1НАСК "Ора­нта"78 011 109,99
2«Про­видна­»72 750 916,30
3СГ "ТАС"55 733 912,34
4УПСК51 436 017,16
5УНИКА46 043 823,51
6Княжа­43 267 941,67
7АХА Стра­хова­ние38 420 940,50
8ПЗУ Укра­ина33 929 387,78
9Доми­нанта­30 124 909,85
10«Кие­вски­й стра­хово­й дом»28 963 455,65

По показателю выплат потерпевшим компании расположились в несколько ином порядке. На 1-м месте «Провида», выплатившая 29,07 млн. грн., за ней НАСК «Оранта» (28,85 млн.грн.), «Княжа» (18,32 млн.грн.), «Уника» (17,78 млн.грн.) и СГ «ТАС» (17,71 млн.грн.).

ТОП-10 по сумме страховых выплат во 2 квартале 2016

Стра­ховщи­к Выпла­ты
1«Про­видна­»29 071 477,99
2НАСК "Ора­нта"28 858 055,11
3Княжа­18 321 985,26
4УНИКА17 780 456,93
5СГ "ТАС"17 718 774,29
6УПСК14 727 071,48
7АХА Стра­хова­ние13 898 139,93
8ПЗУ Укра­ина13 836 061,58
9«Кие­вски­й стра­хово­й дом»10 156 686,35
10Арсе­нал Стра­хова­ние9 374 552,95

Главным показателем качества работы страховых компаний является средний срок выплаты с даты ДТП. Согласно закону об автогражданке, этот промежуток времени не должен превышать 90 дней (хотя, если точнее — не более 90 дней с момента подачи потерпевшим в СК полного пакета документов). Однако из статистики МТСБУ следует, что водителям в среднем приходится ждать денег гораздо дольше — 154 дней.

Доля дел, урегулированных в период до 90 дней составила 48,3%, до 120 дней — 71,7%.

Если компания выплачивает в пределах 90 дней, это значит стратегия развития компании и внутренние процессы настроены на выполнение страховщиком своих обязательств. У такой страховой компании можно покупать не только "автогражданку», но и другие страховые продукты (КАСКО, страхование имущества и т.д.).

Если говорить о доле выплат в срок до 120 дней, то они уменьшились на 10%. Стоит учитывать и тот факт, что МТСБУ рассчитывало средний срок урегулирования с момента ДТП, а не с момента подачи заявления и документов на выплату страхователем. А именно с этого времени по законодательству компании дается 90 дней.

В ТОП-10 по показателю быстрого срока урегулирования входят только 4 лидера рынка.

ТОП-10 страховщиков, которые быстрее всего урегулируют страховые случаи

Стра­ховщи­к Сре­дни­й сро­к уре­гули­рова­ния, дне­й
1Сала­мандра­-Укра­ина55
2АСКО-До­нбасс Севе­рный58
3ПЗУ Укра­ина63
4СГ "ТАС"65
5Кра­ина81
6ЮНИВЕС82
7Княжа­84
8КРЕДО86
9Скарбни­ця"90
10УНИКА90

По данным МТСБУ, самый большой срок урегулирования отмечен у «Украинская охранно-страховая компания» (УОСК) (516 дней), «УАСК АСКА» (515 дней) (такой срок объясняется наличием у компании большого количества страховых случаев на неподконтрольной территории Донецкой и Луганской области — Ред.), «Украинская транспортная страховая компания» (371 день), «Эталон» (258 дней) и «ДИМ Страхование» (252 дня). У каждой компании свои причины для задержки.

ТОП-10 страховщиков, которые дольше всех урегулируют страховые случаи

Стра­ховщи­к Сре­дни­й сро­к уре­гули­рова­ния, дне­й
1УОСК516
2УАСК АСКА515
3УТСК371
4Эта­лон258
5ДИМ Стра­хова­ние252
6Евро­пейски­й стра­хово­й альянс223
7Мото­р-Га­рант195
8Коло­ннейд Укра­ины176
9Кие­в РЕ169
10ХМСК163

Моторное бюро также проанализировало, какие страховые компании во 2 квартале 2016 года чаще других компенсировали убытки от ДТП клиентам в течение 90 дней:

СК "Саламандра-Украина" в 83,9% случаев осуществляла все выплаты в течение 90 дней, "PZU Украина" — в 81,8% случаев, "АСКО-Донбасс Северный" — 78,5% случаев, "Скарбниця" — в 77,2% случаев, Страховая группа "ТАС" — в 75,2% случаев, Страховая группа "Ю.Би.Ай" — в 74,6% случаев, "Украинский страховой стандарт" — в 72,2% случаев, "УНИКА" — в 72,1% случаев.

Рейтинг страховщиков по среднему сроку урегулирования во 2 квартале 2016 года

Стра­хова­я компа­ния Сре­дни­й сро­к уре­гули­рова­ния, дне­й Уре­гули­рова­но до 90 дне­й, % Уре­гули­рова­но до 120 дне­й, %
1Сала­мандра­-Укра­їна5583,989,9
2АСКО-До­нбас Північни­й5878,585,2
3ПЗУ Укра­їна6381,888,3
4СГ "ТАС"6575,283,3
5Кра­їна8169,883,1
6ЮНІВЕС8267,679,7
7Княжа­8469,676,4
8КРЕДО8667,382,2
9СКАРБНИЦЯ9077,287,7
10УНІКА9072,180,1
11Укра­їнськи­й стра­хови­й станда­рт9072,282,5
12ЗДОРОВО9564,980,7
13«Київськи­й стра­хови­й дім»9756,975,0
14СГ "Ю.БІ.АЙ"9774,683,2
15ВУСО9869,382,8
16Уніве­рсальна­10059,874,5
17ХДІ стра­хува­ння10259,376,7
18Ора­нта-Січ10665,281,1
19АХА Стра­хува­ння11056,472,7
20АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ11054,468,0
21УСГ11367,879,9
22ПРОВІДНА11452,077,2
23ТАЛІСМАН СТРАХУВННЯ11443,687,2
24Перша­11742,982,4
25УПСК11842,174,3
26Гло­бус12058,374,8
27Гара­нтія12053,665,5
28ІНГО Укра­їна12056,568,4
29ЄСС12243,867,6
30ГРАВЕ УКРАЇНА12360,871,1
31Мега­-гара­нт12410,083,3
32Стра­хови­й капіта­л12628,177,2
33ОМЕГА12747,476,7
34ЮНІСОН СТРАХУВАННЯ12736,056,0
35Гали­цька­13038,471,0
36ПРОСТО-стра­хува­ння13054,568,0
37Експре­с Стра­хува­ння13041,676,4
38БРОКБІЗНЕС13140,163,7
39Альфа­-Гара­нт13232,775,1
40Інте­р-По­ліс13367,874,6
41Іллічівське­13318,860,2
42Альфа­ Стра­хува­ння13826,149,4
43Міжна­родна­ СК1428,878,0
44АСКО-Ме­дсервіс15522,153,5
45ХМСК16330,873,3
46КИЇВ РЕ16924,460,1
47Коло­ннейд Укра­їна17648,656,8
48Мото­р-Га­рант19550,050,0
49Євро­пейськи­й стра­хови­й альянс22320,270,2
50ДІМ СТРАХУВАННЯ25244,354,7
51ЕТАЛОН25822,857,7
52УТСК3710,21,7
53УАСК АСКА51519,224,4
54УОСК5161,41,4


* НАСК «Оранта» и СО «Доминанта» не дали разрешения на публикацию данных.

Остальные показатели всего лишь статистика, и не демонстрируют отношение страховщика к своим обязательствам. Например, большая сумма выплат еще не означает что страховщик хорошо выплачивает - в определенный период могли быть сделаны выплаты за ДТП двух-трех летней давности.

Статистика жалоб на страховщиков низкая – всего 380 заявлений. Непростая ситуация сложилась с жалобами на действия страховщиков. Так, 40% всех жалоб касалась действий двух страховщиков - УТСК (16,97% от урегулированных компанией требований) и УОСК (72,97% от урегулированных требований). Также значительное соотношение жалоб к количеству урегулированных требований в СК «Эталон» (13,16%) и СК «Страховой капитал» (12,07%).

ТОП-10 страховщиков, на которых в МТСБУ жаловались больше всего

Стра­хова­я компа­ния Коли­чество­ жало­б от поте­рпе­вши­х на СК
1УТСК101
2УОСК54
3НАСК "Ора­нта"41
4ЕТАЛОН25
5ПРОВІДНА21
6СК "КИЇВ РЕ14
7УПСК11
8ЄСС10
9Альфа­-Гара­нт10
10«Київськи­й стра­хови­й дім»7

Полный список страховщиков, на которых получены жалобы от потерпевших с % от урегулированных дел

Стра­ховщи­кКоли­чество­ жало­б от поте­рпе­вши­х в МТСБУ, шт.Соо­тно­шени­е жало­б к уре­гули­рова­нным дела­м, %
1УТСК10117,0
2УОСК5473,0
3Оранта­411,4
4ЕТАЛОН2513,2
5ПРОВІДНА210,9
6КИЇВ РЕ146,5
7УПСК111,0
8Альфа­-Гара­нт101,4
9ЄСС102,2
10Уніве­рсальна­71,4
11Київськи­й стра­хови­й дім70,9
12Стра­хови­й капіта­л712,1
13СГ ТАС (при­ватне­)50,3
14БРОКБІЗНЕС51,9
15ЮНІВЕС51,8
16Гали­цька­40,9
17Княжа­ Вієнна­ Іншура­нс Гру40,3
18КРЕДО41,5
19АСКО-До­нбас Північни­й31,9
20ПЗУ Укра­їна30,3
21УНІКА30,2
22АХА Стра­хува­ння30,3
23Іллічівське­30,8
24Країна­30,5
25АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ30,4
26ІНГО Укра­їна20,5
27Глобус20,4
28Євро­пейськи­й стра­хови­й альянс20,8
29Сала­мандра­-Укра­їна21,2
30Альфа­ Стра­хува­ння20,6
31СГ Ю.БІ.АЙ21,1
32УАСКА11,3
33Гара­нтія10,5
34ОМЕГА10,4
35Оранта­-Січ10,7
36ПРОСТО-стра­хува­ння10,2
37ХМСК10,7
38Міжна­родна­ СК11,1
39АСКО-Ме­дсервіс10,6
40ВУСО10,2
41ДІМ СТРАХУВАННЯ10,9
42Укра­їнськи­й стра­хови­й станда­рт11,0
43Експре­с Стра­хува­ння11,1
.Всего­3801,35

— «Обнародование этих данных позволит потребителям объективно оценивать деятельность страховщиков еще до заключения договора ОСАГО. Ведь прозрачность и открытость информации — единственный путь для здоровой конкуренции на страховом рынке», — уверен Генеральный директор МТСБУ Владимир Шевченко. — «Особенно сложной выглядит ситуация с урегулированием страховых событий. Почти треть — 28,3% дел урегулируются в срок более 120 дней. Обычно урегулирование затягивается из-за длительного рассмотрения дела в суде, но поскольку средний срок урегулирования в страховых компаниях колеблется от 55 до 516 дней — проблему следует искать и во внутренних механизмах, бизнес-процессах работы страховщиков. Уверен, что регулярная публикация этих данных станет серьезным вызовом для страхового рынка Украины и заставит страховщиков пересмотреть в сторону улучшения практику урегулирования страховых событий», — заявил Владимир Шевченко.

Напомним, что ранее МТСБУ обнародовало оценку работы страховщиков ОСАГО за апрель-июнь 2016 года. Из 56 страховщиков-членов 53 компании имеют хорошую оценку деятельности, три – удовлетворительную.

Высокие оценки по всем трем показателям имеют 30 компаний: «Альфа-Гарант», «АХА Страхование», «ВУСО», «Глобус», «Доминанта», «Экспресс Страхование», «Здорово», «Интер-Полис», «Киевский страховой дом», «Княжа», «Краина», «Мега-гарант», «Международная СК», «Омега», «Оранта-Сич», «Перша», «ПЗУ Украина», «Провидна», «Саламандра Украина», арбныця», «Талисман-Страхование», «СГ «ТАС», «Украинская страховая группа», «Украинский страховой стандарт», «Универсальная», «Уника», «УПСК», «Харьковская муниципальная СК», «ХДИ страхование», «Ю.Би.Ай».

Еще 19 компаний имеют высокие оценки по двум показателям.

Неудовлетворительный уровень качества урегулирования страховых случаев продемонстрировали УАСК «АСКА», «Украинская охранно-страховая компания» и «Украинская транспортная страховая компания».

Неудовлетворительную оценку по показателю «Уровень жалоб от потерпевших и страхователей» имеют «Страховой капитал», «Эталон», «Киев Ре», «УОСК» и «Украинская транспортная страховая компания».  | Фориншурер






ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ