Firelight Protocol залучив $8 млн для створення ончейн-шару захисту для децентралізованих фінансів із планами розширити активи, що підтримують його систему страхування.
Раунд інвестування очолила Gumi Cryptos Capital, у ньому також взяли участь Maven 11, Metalayer, Joint Effects та Tribe Capital, повідомила компанія. Firelight, який був інкубований Sentora, провайдером інфраструктури DeFi з $2,4 млрд у активах, що зберігаються у його сховищах, планує запустити протокол та перші інтеграції покриття у вересні.
Оскільки фінтех-компанії та інші основні фінансові установи експериментують із доходністю на блокчейні: DeFi може запропонувати привабливі прибутки, але один експлойт смарт-контракту може знищити кошти клієнтів, тоді як традиційне страхування може займати місяці для виплат.
Firelight намагається подолати цю прогалину за допомогою спеціального страхового капіталу та процесу подання претензій, розробленого для врегулювання відповідних збитків приблизно за 10 днів.
Ризик було підкреслено низкою атак на проєкти DeFi. За останні роки внаслідок експлойтів протоколів DeFi було викрадено понад $9 млрд активів.
Firelight також розглядає ширший спектр ліквідних активів, які наразі не приносять значного доходу, заявив генеральний директор Ентоні ДеМартіно.
Існує безліч різних активів, які ми розглядаємо. Будь-який надійний актив, який має хорошу ліквідність і не забезпечує власний природний дохід, зрештою зможе бути використаним як застава.
Firelight ставить на те, що більші можливості лежать поза межами крипто-нативних трейдерів, оскільки фінтех-компанії, необанки та платіжні компанії дедалі частіше інтегрують продукти з ончейн-доходністю у свої додатки.
Можливість втрати капіталу клієнтів через експлойт може стати суттєвою перепоною, коли продукт готовий до запуску, — зазначив Демартіно. Firelight має на меті забезпечити захисний рівень, який робить цей перехід менш страшним.
ДеМартіно заявив, що очікує, що більше коштів, які наразі зберігаються на банківських рахунках, перейдуть у фінтех продукти з прибутковістю, що працюють на основі стейблкоїнів, ончейн сейфів та гаманців. Він зазначив, що сама Sentora працює над впровадженням продуктів з прибутковістю у фінтех-додатки, зокрема платформи для виплати заробітної плати та переказів.
Розрив у захисті залишається великим. За даними Firelight, приблизно $80 млрд заблоковано у DeFi, тоді як лише невеликий відсоток покритий захистом на блокчейні.
Firelight також намагається вирішити ще одну слабкість існуючих моделей страхування: час, який може знадобитися для визначення претензії та повернення капіталу постраждалому інвестору.
За запланованою системою компанії Firelight, покрита позиція представлена NFT. Після експлуатації власник може передати її консорціуму незалежних ризикових компаній, які визначають, чи сталася експлуатація та чи відповідає вона умовам покриття. До групи входять GFX Labs, Hypernative, Credora, Native та Cyfrin.
Firelight планує ухвалити рішення протягом трьох-четирьох днів та провести ліквідацію застави й виплату менш ніж за 10 днів від початкової претензії.
«Ідея полягає в тому, щоб весь процес від початку до кінця зайняв не більше 10 днів», сказав Демартіно. Ця швидкість є ключовою для продукту, зазначив він, адже програма фінтех-доходності або стратегія інвестування з використанням кредитного плеча не можуть дозволити собі чекати місяцями на вирішення страхового випадку.
Для DeFi нам потрібно було створити щось що має платити швидко, тому що, якщо це не платитиме швидко, більшість цих компаній збанкрутують.
Нові кошти будуть направлені на розвиток протоколу, розширення страхових продуктів Firelight та залучення партнерів в екосистемі.
