Національний банк України визнав голову правління АТ «Сенс Банк» Олексія Ступака таким, що не відповідає кваліфікаційним вимогам щодо професійної придатності. Рішення 1 вересня 2026 року ухвалив Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків і нагляду за платіжною інфраструктурою НБУ.
Регулятор розглядав відповідність Ступака встановленим вимогам у межах адміністративного провадження, відкритого на початку травня 2026 року. Процедуру почали після того, як під час банківського нагляду НБУ отримав інформацію про порушення Sense Bank законодавства та нормативно-правових актів регулятора.
Частина виявлених порушень стосується періоду до націоналізації банку. За оцінкою НБУ, отримана інформація свідчить про недотримання принципів доброчесного корпоративного управління та вимог відкритості й прозорості в роботі банку.
Регулятор також вказав на причетність Олексія Ступака до непрозорої управлінської практики та неналежне виконання ним обов'язків керівника і голови правління Sense Bank. НБУ вважає, що така ситуація створює підвищені регуляторні та репутаційні ризики для банку.
Рішення НБУ не обмежується оцінкою професійної придатності керівника. Регулятор висунув Sense Bank в особі його акціонера, Кабінету Міністрів України, вимогу невідкладно припинити повноваження Олексія Ступака на посаді голови правління.
Після цього банк має обрати або призначити іншу особу на посаду голови правління. Відповідальність за кадрове рішення покладається на акціонера та органи управління банку відповідно до вимог банківського законодавства.
Правління заслухало детальний звіт Комітету щодо наглядових дій, здійснених регулятором для перевірки Сенс Банку упродовж 2022‒2026 років, та розглянуло наведені в ньому факти і хронологію наглядових дій. Наявні на сьогодні матеріали підтверджують, що НБУ послідовно здійснював наглядові та регуляторні заходи щодо Сенс Банку. Водночас регулятор послідовно реагує на нові обставини, які оприлюднюються правоохоронними органами.
Протягом останніх років, у тому числі з моменту його націоналізації, Сенс Банк перебував під посиленим наглядом з боку Національного банку. НБУ проводив регулярні перевірки у сфері фінансового моніторингу, банківського, валютного та санкційного законодавства, застосовував відповідні заходи впливу (штрафи, письмові застереження), а також інформував акціонера та відповідні державні органи про результати перевірок у межах повноважень.
Зокрема, у період із кінця 2022-2026 років Комітет прийняв понад 100 рішень, які стосувалися Сенс Банку. За результатами наглядових дій надіслано 21 повідомлення до правоохоронних органів, Державної податкової служби України та Державної служби фінансового моніторингу України.
Так, Національний банк провів три інспекційні перевірки Сенс Банку щодо дотримання вимог банківського законодавства, а також шість перевірок у сфері фінансового моніторингу та три перевірки щодо дотримання вимог санкційного та валютного законодавства.
Зокрема, саме друга інспекційна перевірка Національного банку, яка була завершена в квітні 2025 року, виявила значний масив раніше невідомих конфіденційних (таємних) протоколів колегіальних органів Сенс Банку, про що також було поінформовано правоохоронні органи.
Аналіз значного масиву виявлених даних щодо непрозорої управлінської практики колишнього Альфа Банку, що застосовувалися починаючи щонайменше з 2013 року, досі триває і є важливою складовою матеріалів, які використовуються Міністерством юстиції України в підготовці до розгляду в міжнародному арбітражі справи, ініційованій колишніми підсанкційними власниками. Подальший аналіз документів, виявлених під час перевірок НБУ, має доповнити позицію України в цьому спорі та враховуватиметься надалі в наглядових діях НБУ.
