Національний банк України виніс на обговорення проєкт змін до нормативно-правових актів, які регулюють розкриття банківської таємниці, таємниці надавача платіжних послуг, фінансової таємниці та таємниці страхування.
Проєкт передбачає оновлення правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці відповідно до змін у законодавстві. Також НБУ планує уніфікувати порядок отримання таємної інформації від піднаглядних установ для підвищення ефективності нагляду.
Зміни стосуватимуться страховиків, банків, надавачів фінансових послуг і посередників, надавачів платіжних послуг. Зокрема, правки буде внесено до Правил розкриття таємниці надавача платіжних послуг, Положення про таємницю фінансової послуги та Положення про таємницю страхування.
Одна з ключових змін стосується порядку надання банками інформації на запити органів державної виконавчої служби та приватних виконавців. Банки мають надавати інформацію про строк дії банківського вкладу та вид рахунку юридичної особи, фізичної особи або фізичної особи-підприємця.
Це потрібно, зазначили в НБУ, для коректного накладення арештів на кошти з урахуванням типу рахунку, а також для звернення стягнення на кошти на вкладних або депозитних рахунках лише після завершення строку дії відповідних договорів банківського вкладу.
Проєкт також вилучає уточнення, що банки, фінансові установи, посередники, платіжні компанії та страховики мають надавати Національному банку інформацію, яка містить таємницю, саме під час інспекційних або виїзних перевірок та безвиїзного нагляду.
Це означає, що НБУ зможе отримувати необхідну інформацію для проведення перевірок ширше, включно з підготовкою до інспектування та формуванням обґрунтованих висновків за його результатами.
У поясненні до проєкту зазначено, що регулятор зможе отримувати інформацію з обмеженим доступом не лише щодо об’єкта нагляду, який безпосередньо перевіряється, а й щодо інших піднаглядних осіб, якщо така інформація потрібна для виконання функцій Національного банку.
Для страхового ринку це означає посилення наглядового доступу НБУ до інформації, що становить таємницю страхування. Страховики повинні будуть враховувати, що обов’язок надання такої інформації регулятору не обмежуватиметься лише періодом проведення інспекційної або виїзної перевірки.
НБУ очікує, що зміни підвищать якість інспекційних перевірок, уніфікують правила роботи з таємною інформацією для різних сегментів фінансового ринку та допоможуть державним і приватним виконавцям коректно виконувати свої повноваження щодо рахунків і депозитів.
