Іншуртехи Optifino та Covr Financial Technologies оголосили про злиття, яке вони позиціонують як старт Digital Brokerage General Agency (BGA) 3.0. Новий формат поєднує AI-рішення Optifino для швидкого проєктування страхових кейсів із перевіреною комплаєнс-інфраструктурою Covr, щоб радикально змінити підхід консультантів до страхування життя для заможних, високозабезпечених та ультра-багатих клієнтів.
Covr відповідає за масштаб дистрибуції, професійні агентські портали та перевірену інфраструктуру відповідності. Optifino додає швидкі AI-візуалізації та інструменти для складних кейсів.
У результаті об’єднана компанія пропонує страховим посередникам швидші рішення, точніший аналіз і ефективніший інструментарій для обслуговування складних потреб клієнтів.
CEO Optifino та співзасновник компанії Девід Кляйнхендлер очолить нову структуру. «Ми запускаємо наступний етап еволюції дистрибуції страхування життя, — сказав він. — Тут інновації й незалежність працюють разом, щоб спростити і термінове, і довгострокове страхування для радників та родин».
Обидва бренди — Optifino та Covr — залишають свої назви, сайти й клієнтські контакти. Керівництво наголошує: незалежність залишається ключовим принципом, тому об’єднана компанія й надалі пропонуватиме багатострахові порівняння, що ставлять інтереси клієнтів на перше місце.
Генеральний директор Covr Майкл Кален вважає цю угоду логічним кроком. «Наша платформа отримує новий рівень можливостей. З інструментами Optifino ми можемо краще працювати з ультра-багатими клієнтами та надавати радникам більш комплексні рішення».
Співзасновник Covr Луїс Крейсберг підкреслив, що злиття стало результатом тридцятирічної співпраці та конкурентних відносин. «Ми з Девідом добре знали сильні сторони одне одного. Тепер об’єднуємо досвід, щоб створити щось дійсно трансформаційне».
Після завершення угоди Covr стане дочірньою компанією Optifino.
Юридичним радником Optifino виступила Goodwin Proctor, фінансовим радником Covr — Deutsche Bank, а юридичну підтримку Covr забезпечила Eckert Seamans.
Ця угода — рідкісний приклад консолідації на ринку BGA. Обидві компанії роблять ставку на поєднання комплаєнс-інфраструктури з AI-швидкістю, щоб отримати конкурентну перевагу в середовищі, де радники стикаються з постійним тиском: працювати швидко, точно і водночас залишатися незалежними.
