Ліквідаційний траст кредиторів збанкрутілого іншуртеху Vesttoo, заснований Судом США з питань банкрутства в Делавері, подав позов проти страхового брокера Aon, China Construction Bank (CCB) та пов'язаних з ними фізичних та юридичних осіб за їхню ймовірну роль у схемі, яка спровокувала крах Vesttoo та спричинила широкомасштабні порушення в страховому секторі.
За даними Beinsure, Vesttoo, колись відомий ізраїльський страховий технологічний виробник, оголосив про банкрутство у 2023 році після того, як було виявлено, що понад 4 млрд доларів акредитивів (LOC), що підтверджували угоди про перестрахування, були шахрайськими. Наслідки цього спричинили численні судові позови, включаючи окремий позов Aon проти CCB.
У новій скарзі стверджується, що Aon свідомо просував та продавав свій продукт страхування заставного захисту (CPI) Vesttoo та іншим контрагентам на основі того, що траст називає «відверто неправдивими» твердженнями.
Згідно з поданою заявою, Aon представив продукт CPI як нове рішення, що забезпечує точну оцінку інтелектуальної власності, водночас внутрішньо визнаючи, що він був недосконалим та ніс нерозкриті ризики.
Траст також звинувачує Aon в ігноруванні внутрішніх попереджень та червоних прапорців, що вказують на підроблені LOC, створені невеликою групою співучасників, що змусило Vesttoo покладатися на забезпечення, якого ніколи не існувало.
Ці дії, як стверджується у позові, дозволили Aon швидко розширити свій продукт CPI, збирати мільйонні комісії та спрямовувати високоризикові транзакції до Vesttoo без належної перевірки.
До прийняття структури CPI Aon контрагенти Vesttoo ніколи не використовували її LOC. У позові стверджується, що поведінка Aon безпосередньо призвела до залежності Vesttoo від недооцінених активів і, зрештою, до її фінансового краху, що також дестабілізувало довіру на ринку перестрахування.
У позові також вимагається відшкодування збитків від CCB та кількох осіб, які нібито були причетні до схеми фальсифікації LOC. Було встановлено, що LOC на суму понад 2,8 млрд доларів, пов'язані з транзакціями Vesttoo, є підробками.
Лоуренс Гірш, ліквідаційний довірчий керуючий, заявив, що провал Vesttoo був прямим наслідком неправомірних дій Aon та CCB. Він стверджував, що Aon перекручувала продукт CPI як надійний стандарт і свідомо спрямовувала ризиковані транзакції до Vesttoo, незважаючи на серйозні недоліки та очевидні попереджувальні знаки щодо його джерел забезпечення.
Гірш наголосив, що цей позов знаменує собою початок зусиль щодо повернення коштів та притягнення відповідальних сторін до відповідальності.
У відповідь Aon відхилила позов, назвавши його спотворенням фактів, і заявила, що спадкоємці Vesttoo намагаються перекласти провину за власне навмисне шахрайство.
Компанія заявила, що внутрішнє розслідування Vesttoo вже визнало, що її керівники та співробітники стояли за шахрайством, і що Aon була однією з головних жертв.
Тим часом Траст також подав додаткові судові позови, спрямовані проти інших постачальників послуг, причетних до угод, пов'язаних з Vesttoo, з метою повернення коштів, розподілених до краху компанії.
Нагадаємо, що розслідування Vesttoo виявило шахрайство на суму 4 мільярди доларів, пов'язане з підробленими акредитивами. Як стало відомо, нібито підроблені акредитиви (LOC), надані інвесторами страховикам для перестрахувальних операцій на платформі Vesttoo, загальна сума яких становить близько 4 мільярдів доларів.
Шахрайство стало відомим, коли один з LOC виявився підробленим, що призвело до комплексної перевірки всіх акредитивів, виданих компанією.
Більшість листів, нібито підроблених, були від провідного китайського банку, який, схоже, не знав про цю ситуацію. Vesttoo стверджує, що не може коментувати масштаби ймовірного шахрайства, оскільки справа все ще розслідується.
Vesttoo була заснована у 2018 році Янівом Бертеле, Беном Зікелем та Алоном Ліфшицем, кожен з яких володіє близько 24% акцій компанії.
- Ідея платформи страхових цінних паперів (ILS) компанії полягає в тому, щоб зв'язати страхові компанії з інституційними інвесторами на ринку капіталу, які зацікавлені діяти як перестраховики, в обмін на оплату ризику, який вони візьмуть на себе.
- Це стара модель у світі страхування, за якою страховик продає частину своїх зобов'язань заможній компанії, і обидві компанії розділяють витрати на виплату страхувальнику у разі страхової події.
- Стара модель була адаптована до технологічної епохи, і розроблені платформи, такі як Vesttoo, стали частиною сектору страхових технологій.
- Підозра навколо Vesttoo полягає в тому, що інвестори, які використовують платформу, могли купувати страхові ризики у страхових компаній, надаючи підроблену заставу, яку система Vesttoo не виявляла.
Ці ймовірні підробки могли бути пов'язані зі співпрацею зі співробітниками різних банків, переважно в Китаї. Vesttoo, яка, можливо, отримала вигоду від комісійних за ці транзакції, які, за оцінками, досягли мільярдів доларів, також підозрює, що деякі з її керівників знали про можливість здійснення цих транзакцій через платформу з підробленими LOC.
