Avantia Group, цифрова платформа зі страхування житла, анонсувала запуск першого в галузі AI-інструмента «Holmes», розробленого для виявлення страхового шахрайства та оптимізації процесу врегулювання страхових випадків.
Шахрайські претензії залишаються суттєвою проблемою для страхової галузі Великобританії. За даними Асоціації британських страховиків, щорічні збитки від таких випадків у секторі страхування майна перевищують £143 млн. Існуючі методи виявлення обмежені у точності, що спричиняє затримки для добросовісних клієнтів, зростання операційних витрат і підвищення страхових премій.
Avantia створила новий інструмент на базі власної платформи автоматизованого прийняття рішень. Holmes аналізує великі обсяги внутрішніх даних, зібраних протягом життєвого циклу клієнта, щоб оперативно виявляти ознаки можливого шахрайства та сприяти швидкому розгляду простих заяв на виплати.
Під час випробувань у другому кварталі 2025 року Holmes підвищив точність виявлення шахрайства, а також ефективно визначав претензії, готові до швидкого врегулювання.
Крім первинного завдання, AI-рішення показало результативність у рекомендаціях щодо охоплення, суми виплати, збору додаткових даних та подальших дій — особливо в складних випадках. Компанія зафіксувала значну економію операційних і відшкодувальних витрат, що дозволяє масштабувати роботу та реінвестувати ресурси в покращення продукту.
У контрольних тестах Holmes зробив виявлення шахрайства у 6 разів ефективнішим, забезпечив 98% точність у розрахунках виплат і запропонував додаткові рекомендації у 50% випадків, що покращило результат як для Homeprotect, так і для клієнтів, кажуть в компанії.
Ми переконались, що AI — це не просто інструмент, а причина переглянути традиційні підходи до управління страхуванням. Ми ще у 2016 році обрали стратегію розвитку власної платформи машинного навчання і команди аналітиків, щоб впроваджувати автоматичні рішення по всій компанії.Ден Худдарт, технічний директор Avantia Group
«Ідея Holmes народилась під час внутрішнього хакатону, і сьогодні ми маємо систему, що дає набагато більше, ніж планувалося спочатку. Шахрайство — одна з найбільших проблем у страховій індустрії. Воно затягує виплати та впливає на страхові внески. Наш підхід дозволяє вирішувати це питання напряму, забезпечуючи справедливіші та швидші послуги для клієнтів», зазначив Ден Худдарт.
Holmes не замінює людей. AI швидко обробляє великі обсяги даних, але фінальне рішення — за фахівцями. Поєднання швидкості машин і досвіду людини — це оптимальний підхід.
«Завдяки цій системі ми бачимо суттєві переваги для клієнтів — швидше опрацювання заяв, стабільна якість і кращий сервіс. На мою думку, це найпросунутіше застосування генеративного AI у сфері страхування житла на сьогодні», каже Марк Істем, генеральний директор Avantia Group.
Очікується, що Holmes почне обробляти реальні страхові виплати з вересня 2025 року. Цей запуск — черговий крок у розвитку Avantia як цифрового стартап з орієнтацією на інновації та клієнтів.
