Національний банк України застосував заходи впливу до СК «Ультра Альянс» через виявлені під час перевірок порушення законодавства про запобігання та протидію відмиванню доходів та фінансуванню тероризму.
Страхова компанія «Ультра Альянс» отримала штраф у розмірі 5 665 179 грн. Таке рішення було ухвалене через те, що компанія не забезпечила належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу, як того вимагає пункт 2 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ.
Як встановив регулятор, страховик у своїй діяльності неналежно застосовував ризик-орієнтований підхід. Зокрема, компанія не визначала високий рівень ризику для клієнтів та їхніх бенефіціарів, які перебувають під санкціями або є громадянами держави, що веде збройну агресію проти України.
У внутрішніх документах страховика не були розроблені й впроваджені ефективні процедури управління ризиками з урахуванням законодавства, результатів національної оцінки ризиків та ризиків, притаманних діяльності самої компанії.
Також під час перевірки було виявлено, що компанія не провела належної перевірки своїх нових та існуючих клієнтів, не надавала НБУ достовірну та повну інформацію й документи на офіційні запити, що значно ускладнювало здійснення нагляду з боку регулятора.
Серед інших порушень: відсутність належної фіксації та зберігання даних щодо заходів фінансового моніторингу, відсутність дозволу керівництва компанії на встановлення відносин із політично значущими особами та їхніми близькими, а також неналежне ознайомлення працівників зі внутрішніми документами з ПВК/ФТ.
Національний банк підкреслив, що порушення норм фінансового моніторингу створюють ризики для всієї фінансової системи й підривають довіру до українського фінансового ринку. Регулятор закликав усі фінансові установи переглянути свої підходи до управління ризиками, оновити внутрішні документи, провести додаткове навчання працівників та посилити контроль за дотриманням законодавчих вимог.
Установи, до яких застосовано санкції, зобов’язані усунути виявлені порушення та сплатити штрафи у встановлені законом терміни.
