Національний банк України зняв обмеження у 150 тис грн на місяць для переказів між рахунками фізичних осіб у межах різних банків (так звані P2P або C2C перекази).
Ці тимчасові обмеження були запроваджені як превентивний захід для протидії використанню платіжної інфраструктури у протиправній діяльності. За час їх дії вдалося досягти прогресу як у регуляторному полі, так і на рівні саморегулювання ринку, каже регулятор.
Було ухвалено Закон України № 3994-IX, який посилює відповідальність за порушення у сфері платіжних послуг, а також розроблено та підписано Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. До нього приєдналася більшість банків і надавачів платіжних послуг, які працюють з роздрібними клієнтами.
Банки та небанківські установи вдосконалили системи моніторингу транзакцій відповідно до рекомендацій НБУ, також активізувалась робота правоохоронних органів. Зокрема, Бюро економічної безпеки викрило мережу з понад чотирьох тисяч дропів. Національний банк також розробив концепцію реєстру осіб, що потребують підвищеного контролю, яка буде подана на розгляд профільного комітету Верховної Ради у квітні.
Після впровадження обмежень та посилення нагляду спостерігалося зниження обсягу P2P-переказів і зменшення кількості нових платіжних карток, зокрема у відповідь на публічну комунікацію НБУ та підписання Меморандуму. Це свідчить про зниження активності, пов’язаної з дропінгом.
Надалі Національний банк продовжить моніторинг ситуації, розвиток ініціатив з протидії незаконним фінансовим операціям та за потреби вживатиме додаткових заходів у межах своїх повноважень.
Згідно з умовами Меморандуму, його підписанти зобов’язані застосовувати ризик-орієнтований підхід. Ліміти не накладаються на клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, таких як зарплатні клієнти та волонтери, ідентифіковані відповідно до нормативів НБУ. Водночас на операції клієнтів без документально підтверджених доходів, зокрема перекази за реквізитами IBAN, застосовуються встановлені обмеження.
