Capitalize, фінтех-платформа, яка допомагає споживачам і фінансовим установам у цифровій формі знаходити та переказувати пенсійні активи, оголосила про закриття раунду фінансування серії B на суму 19 мільйонів доларів під керівництвом RRE Ventures. У раунді взяли участь існуючі інвестори Canapi Ventures і Bling Capital, а також нові інвестори, зокрема Industry Ventures.
З моменту запуску в 2020 році Capitalize швидко розширив свою платформу для цифрового пошуку та передачі застарілих пенсійних рахунків, і зараз обробляє кілька мільярдів доларів обсягу ролловерів щорічно. Обсяг транзакцій та дохід Capitalize зросли в 6 разів за останні 18 місяців.
Новим рушійним фактором зростання Capitalize став Enterprise бізнес, який дозволяє провідним фінансовим установам вбудовувати технологію Capitalize безпосередньо в потоки реєстрації та фінансування, допомагаючи своїм клієнтам знаходити та переказувати старі пенсійні рахунки, спонсоровані роботодавцями, наприклад 401(k) на новий обліковий запис на свій вибір. Тепер Capitalize пропонує повний набір API корпоративного рівня, очолюваний нещодавнім запуском Embedded Rollover API, який дозволяє партнерам використовувати технологію Capitalize для живлення ролловерів у нативний спосіб.
Щороку мільйони американців змінюють роботу та залишають свій рахунок 401(k) або передчасно перераховують його. Інші змушені проходити ручний процес «401(k) rollover», щоб перевести свої активи на новий пенсійний рахунок.
Історично склалося так, що процес відновлення накладав значний адміністративний тягар на осіб, змушуючи їх звертатися до кількох фінансових установ, заповнювати виснажливі документи, обслуговувати телефонні дзвінки та часто отримувати та пересилати фізичні чеки. В результаті понад 29 мільйонів американців забули або залишили понад 1,65 трильйона доларів у вигляді 401(k) активів у плані свого колишнього роботодавця.
Процес продовження також ускладнив фінансові установи, орієнтовані на споживачів, для фінансування нових пенсійних рахунків і збільшення своїх пенсійних активів. Власна технологія пролонгації Capitalize вирішує цю проблему як для фізичних осіб, так і для постачальників пенсійних рахунків, оцифровуючи приблизно 1 трильйон доларів 401 (k) пролонгацій, які відбуваються щорічно.
Capitalize використовуватиме новий капітал, щоб прискорити інвестиції в технології в свою основну оновлену платформу та розширити, щоб обслуговувати як партнерів, так і споживачів за допомогою додаткових функцій і типів передачі. Фінансування також буде використано для підтримки постійного зростання нових і існуючих корпоративних партнерів і обслуговування додаткових сегментів ринку, включаючи фінансових консультантів і обліковців.
