Американці мають багато варіантів щодо того, де отримати фінансову чи страхову консультацію, від веб-сайтів і впливових людей у соціальних мережах до професійних експертів, таких як CFP, CFA та CPA.
Нові дані, опубліковані іншуртехом Policygenius, показують, що більше чверті (26%) американців спочатку звернулися б до фінансових спеціалістів, але це не перше джерело для молодих поколінь. Дорослі представники покоління Z на 65% рідше звернуться до фінансового чи страхового спеціаліста з питанням про свої фінанси в порівнянні з бебі-бумерами. Крім того, у покоління Z у 9 разів більше шансів, ніж у бумерів, першими звернутися до соціальних мереж.
Дослідження фінансового та страхового планування також показало, що 39% бебі-бумерів (віком від 59 до 77 років на момент опитування) звернулися б до фінансового спеціаліста в першу чергу, коли б у них виникло питання про їхні фінанси, у порівнянні з лише 14% покоління Z (віком від 18 до 26 років).
Американці, які спочатку звернуться до фінансових спеціалістів із запитаннями про гроші, на 86% частіше володіють нерухомістю, ніж ті, хто звернувся б до інших джерел фінансової консультації (або хто не знає, куди б звернувся). Навіть американці, які заробляють менше 40 000 доларів на рік, які б залучали фінансових спеціалістів, на 61% частіше володіють нерухомістю.
22% американців спершу запитали б друзів, братів і сестер, однолітків, батьків або старших родичів, коли у них виникне питання про їхні фінанси. З тих 5% американців, які в першу чергу звернулися б до соціальних мереж із запитаннями про свої фінанси, 47% є мілленіалами.
Американці, які в першу чергу звернулися б до фінансових спеціалістів, частіше розглядають страхування життя як спосіб забезпечити своїх утриманців у разі їх смерті (87% проти 73% тих, хто звернувся б в інше місце або не знає) і менше швидше за все, розглядатиме це як інвестицію (8% проти 17%).
«Ці висновки вказують на суттєву різницю між тим, де кожне покоління отримує свої фінансові поради. Деякі фінансові консультанти можуть бути платними, але отримання неупереджених фінансових рекомендацій від надійного експерта може бути неоціненним, оскільки допоможе вам зрозуміти свої фінанси, включаючи такі складні продукти, як страхування життя, і досягайте своїх цілей", - сказав Патрік Ханзел, сертифікований фінансист Policygenius. «Якщо ви віддаєте перевагу почати з соцмереж, переконайтеся, що ви перевіряєте свої джерела на предмет упередженості чи страхового шахрайства».
Policygenius доручив YouGov провести опитування 4063 американців віком від 18 років. Опитування проводилося онлайн з 16 по 19 жовтня 2023 року. Результати були репрезентативними для всіх дорослих американців. Середня похибка становила +/- 2%. | Форіншурер
