Swiss Re представила Глобальный индекс устойчивости страхования к рискам катастроф и здоровья за 2020-2021

Swiss Re представила Глобальный индекс устойчивости страхования к рискам катастфроф и здоровья за 2020-2021
15 червня, 14:00 · Фориншурер

Глобальная макроэкономическая устойчивость снизилась на 18% в 2020 году из-за кризиса COVID-19. Swiss Re прогнозирует уверенное восстановление роста мировой экономики в 2021 году. Это будет способствовать некоторому восстановлению устойчивости, но не до такой степени, чтобы полностью возместить убытки, понесенные в результате прошлогодней глобальной рецессии, вызванной пандемией, говорится в отчете Swiss Re Institute.

Резкое ослабление глобальной макроэкономической устойчивости в прошлом году было вызвано чрезвычайными уровнями налогово-бюджетных стимулов на развитых рынках, призванных смягчить экономический удар пандемии. Следовательно, уровень государственного долга в странах с развитой экономикой вырос более чем на 16%, что является самым большим ежегодным приростом с начала века. Это увеличение было компенсировано очень мягкой денежно-кредитной политикой, которая сдерживала расходы на обслуживание долга.

Благодаря более высокой устойчивости на макроуровне и страхованию здоровья до начала пандемии развитые рынки имели больше возможностей задействовать ресурсы макроустойчивости для компенсации экономических последствий, чем развивающиеся рынки, говорит Жером Жан Хегели, главный экономист группы Swiss Re.

Resilience Index 2021 - глобальный комплексный индекс устойчивости страхования Swiss Re Institute, объединяющий три субиндекса для здоровья, смертности и стихийных бедствий, снизился до 54,1% в прошлом году с пересмотренных 54,7% в 2019 году. Риски катастроф достигли нового максимума в 1,4 триллиона долларов в 2020 году. Риски для здоровья составили более половины общего дефицита (747 миллиардов долларов, 54% от общей суммы).

Развивающиеся рынки были более уязвимы перед негативными экономическими и другими последствиями кризиса COVID-19. Разрыв страховой защиты в странах Европы, Ближнего Востока и Африки, Азиатско-Тихоокеанского региона и Латинской Америки составляет 816 миллиардов долларов, что составляет 59% от общего глобального дефицита.

Swiss Re ожидает, что в 2021 году общая сопротивляемость экономик повысится, не в последнюю очередь потому, что пандемический шок повысил осведомленность о важности страховых покрытий от рисков. Несмотря на рецессию, спрос на медицинское страхование на развивающихся рынках в прошлом году вырос, при этом объем премий вырос на 17% в реальном выражении.

Макроэкономическая устойчивость

  • В этом году ожидается частичное восстановление глобальной макроустойчивости после ослабления почти на 20% в 2020 году, но не полного восстановления до уровня, предшествующего пандемии.
  • Наш прогноз индекса макроэкономической устойчивости SRI для всего мира в 2021 году составляет 0,49, что выше 0,44 в 2020 году, но ниже 0,54 в 2019 году до COVID-19.
  • Способность амортизировать шок останется ниже уровня, предшествующего пандемии, во всех странах, кроме одной (Чили).
  • Наши прогнозы на 2021 год показывают, что глобальная амортизационная способность остается значительно ниже уровней, существовавших до мирового финансового кризиса.
  • Резкое снижение устойчивости в прошлом году было вызвано огромными пакетами стимулов, призванными смягчить экономический удар кризиса COVID-19. Это привело к истощению резервов для фискальной и денежно-кредитной политики, особенно в странах с развитой экономикой.
  • Благодаря более высокой устойчивости на макроуровне и страхованию здоровья до начала пандемии развитые рынки имели больше возможностей задействовать ресурсы макроустойчивости для компенсации экономических последствий, чем развивающиеся рынки.
  • Страны с развитой экономикой с более высоким уровнем устойчивости перед пандемией продемонстрировали более высокие показатели роста во время спада 2020 года по сравнению с историческими долгосрочными тенденциями.
  • Развивающиеся рынки, на которых реакция на стимулирование была намного меньше, в прошлом году выиграли от более слабых условий финансирования в долларах США.
  • Структурные реформы для улучшения долгосрочных перспектив роста и восстановления макроустойчивости должны оставаться приоритетом.

Глобальный индекс макроэкономической устойчивости по странам, 2020-2021
SRI Macroeconomic Resilience Index (E-RI)

Глобальный индекс макроэкономической устойчивости по странам, 2020-2021

Страховая устойчивость

  • В 2021 году глобальная страховая устойчивость повысится благодаря растущему осознанию важности защиты от рисков и экономического восстановления.
  • Глобальный сводный индекс устойчивости SRI незначительно снизился до 54,1% в 2020 году из-за ослабления устойчивости к внешним воздействиям и смертности в условиях пандемического шока.
  • Пандемия нанесла удар по системам здравоохранения, особенно на развивающихся рынках.
  • С увеличением глобального разрыва в защите здоровья глобальный индекс устойчивости здоровья SRI снизился в 2020 году. Правительства компенсировали большую часть пандемического шока за счет чрезвычайных расходов на здравоохранение. Развивающиеся рынки с более низкими показателями устойчивости к здоровью были наиболее уязвимы перед COVID-19.
  • Устойчивость к смертности снизилась из-за падения финансовых активов и роста долга домохозяйств. Глобальный индекс устойчивости к смертности SRI снизился до 45,8% в 2020 году с 47,5% в 2019 году. Это снижение было наиболее заметным на развивающихся рынках.
  • Устойчивость к стихийным бедствиям остается самой низкой. В 2020 году значение глобального индекса составило 24%, что указывает на то, что 76% всех связанных с этим потребностей в защите по всему миру не застрахованы.

Глобальный индекс страховой устойчивости по регионам, 2021
SRI Insurance Resilience Indices (I-RIs)

Глобальный индекс макроэкономической устойчивости по странам, 2020-2021

Swiss Re ожидает, что восстановление экономики и повышение осведомленности о рисках благодаря опыту COVID-19 будут способствовать укреплению глобальной страховой устойчивости в 2021 году. Это после того, как глобальный разрыв в страховой защите для здоровья, смертности и рисков стихийных бедствий в совокупности увеличился на 6,3% в условиях пандемического кризиса. Глобальный сводный индекс устойчивости НИИ незначительно снизился до 54,1% в 2020 году, что было обусловлено ослаблением устойчивости здоровья и смертности в условиях пандемического шока. Развивающиеся рынки с более низкими показателями устойчивости к здоровью и менее надежной инфраструктурой здравоохранения были наиболее уязвимыми. Устойчивость к рискам стихийных бедствий остается самой низкой.

Глобальный разрыв в сфере страховой защиты бьет новый рекорд. Совокупный мировой разрыв в защите от рисков для здоровья, смертности и стихийных бедствий достиг нового максимума - около 1,4 триллиона долларов . Рост с 1,3 триллиона долларов в 2019 году произошел на фоне пандемического кризиса. В 2020 году риски для здоровья составили более половины общего разрыва. Развивающиеся рынки, как правило, больше всех пострадали от кризиса COVID-19.

Глобальный индекс устойчивости к стихийным бедствиям SRI оставался низким и составлял около 24% в 2020 году, что означает, что 76% подверженности глобальным стихийным бедствиям являются незащищенными. По сути, 4 миллиарда человек во всем мире очень слабо защищены от риска природных катастроф. Население Дании, Франции, Новой Зеландии, Австралии и Великобритании наиболее защищено.

По регионам, устойчивость к внешним воздействиям является самой высокой и улучшилась в прошлом году в странах Европы, Ближнего Востока и Африки. Индексный балл региона 44% отражает степень ежегодных смоделированных ожидаемых убытков от рисков ветра, наводнений и землетрясений, покрываемых частным страхованием. Самый низкий показатель индекса развивающихся стран Азиатско-Тихоокеанского региона составляет 3,6%, что означает, что более 96% потенциальных потерь в результате стихийных бедствий в регионе остаются незащищенными.  | Фориншурер

ТОП-10 СТРАХОВИХ КОМПАНІЙ УКРАЇНИ

КАСКО ОСАЦВ ТУРИЗМ ДМС LIFE МАЙНО ЗК
премії виплати
  1. ARX 1 739 342 756 221
  2. АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ 1 419 812 676 607
  3. УНІКА 825 526 388 451
  4. VUSO 721 495 298 640
  5. UNIVERSALNA 637 875 181 985
  6. ТАС СГ 633 445 398 419
  7. ЕКСПРЕС СТРАХУВАННЯ 540 310 317 200
  8. ІНГО 510 663 290 158
  9. PZU УКРАЇНА 307 933 159 706
  10. ПЕРША 143 414 79 330
  1. ТАС СГ 1 048 544 468 265
  2. ОРАНТА 1 003 842 350 342
  3. PZU УКРАЇНА 462 151 238 037
  4. VUSO 328 231 154 387
  5. ЄВРОІНС 303 240 144 844
  6. ІНГО 283 096 120 472
  7. АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ 259 838 119 408
  8. ARX 256 141 116 083
  9. УНІКА 222 425 116 316
  10. ПЕРША 144 458 72 809
  1. VUSO 134 081 35 445
  2. PZU УКРАЇНА 76 595 44 838
  3. ARX 50 246 35 312
  4. ТАС СГ 49 315 15 746
  5. UNIVERSALNA 35 512 4 428
  6. УНІКА 35 009 21 192
  7. ІНГО 29 193 9 327
  8. ОРАНТА 23 126 4 082
  9. ПЕРША 16 342 3 203
  10. АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ 7 662 3 275
  1. УНІКА 1 035 733 557 928
  2. UNIVERSALNA 569 897 308 006
  3. ІНГО 525 450 352 330
  4. VUSO 512 706 309 004
  5. ARX 374 784 230 931
  6. ТАС СГ 373 458 203 008
  7. PZU УКРАЇНА 242 519 174 236
  8. АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ 209 198 113 788
  9. ЄВРОІНС 84 871 68 859
  10. ПЕРША 80 028 45 149
  1. МЕТЛАЙФ 1 968 858 382 937
  2. ГРАВЕ УКРАЇНА ЖИТТЯ 386 520 150 654
  3. УНІКА ЖИТТЯ 315 587 101 842
  4. PZU УКРАЇНА ЖИТТЯ 280 007 42 296
  5. АRХ LIFE 251 180 44 382
  1. ІНГО 571 416 51 119
  2. ARX 394 905 65 866
  3. ВУСО 279 235 123 327
  4. УНІКА 237 170 8 288
  5. АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ 215 565 21 996
  6. UNIVERSALNA 142 325 4 255
  7. ТАС СГ 85 073 9 778
  8. ОРАНТА 78 658 4 479
  9. PZU УКРАЇНА 52 595 5 185
  10. ПЕРША 29 568 689
  1. ТАС СГ 1 024 894 307 978
  2. PZU УКРАЇНА 411 019 123 240
  3. ОРАНТА 334 167 68 244
  4. ПЕРША 331 836 112 581
  5. ІНГО 262 769 104 859
  6. VUSO 115 088 55 179
  7. ARX 114 302 30 574

ДІЗНАЙСЯ ВАРТІСТЬ СТРАХУВАННЯ ОНЛАЙН


Insurance News by Beinsure

©2004-2025 FORINSURER (Форіншурер) — журнал про страхування та іншуртех: новини страхового ринку, рейтинги надійних страхових компаній та банків. Для підготовки матеріалів використано огляди та дослідження Beinsure.com — Digital Media.

© Finance Media LLC. D-U-N-S Number 36-516-0096. Реєстраційний код (ЄДРПОУ) юридичної особи №5727935. Дата реєстрації 06.03.2008.
Адреса: вул. Євгена Сверстюка, 11А, Київ, 02660, Україна. Тел: +380445168560.

© Повне чи часткове використання рейтингів страхових компаній заборонено. База даних рейтингів є інтелектуальною власністю журналу Insurance TOP (УНДІ Права та економічних досліджень). Погляд Редакції не завжди може співпадати з думкою авторів, компаній чи ЗМІ. © Фото: Pexels.