Объем активов страховщиков, разрешенных для представления банковским депозитами согласно ст. 31 Закона «О страховании», увеличился на 13% и составил 14,43 млрд. грн. (33,8% от общей суммы активов). При этом, объем депозитов на текущих счетах в иностранной валюте уменьшился на 32,8% до 1,45 млрд. грн.
Об этом говорится в исследовании Нацкомфинслуг на основе анализа отчетности страховых компаний Украины за 1 полугодие 2019 года.
Страховщики жизни увеличили объем депозитов незначительно (+1,9%) до 3,48 млрд. грн. (35,5% от общего объема активов, которыми представлены резервы по страхованию жизни). При этом, объем депозитов в валюте уменьшился на 41,9% до 860 млн. грн., сообщил Член Комиссии Александр Залетов.
Общие инвестиции страховщиков в ОВГЗ в 1 полугодии 2019 года выросли на 35,7% до 8,84 млрд. грн. (20,7% от общего объема активов), в т.ч. у страховщиков жизни объем средств, вложенных в ценные бумаги, эмитируемые государством, увеличился на 27,1% и составил 5,24 млрд. грн.
В структуре активов, которыми представлены технические резервы и резервы по страхованию жизни, на конец июня 2019 года объем активов, разрешенных для представления депозитами, вырос на 12,5% до 11,6 млрд. грн. Объем депозитов в валюте уменьшился на 31% до 2,16 млрд. грн.
Как сообщил Регулятор, в 2018 году по сравнению с 2014 годом наблюдался рост на 256,9% средств в централизованных страховых резервных фондах страховщиков, +101,4% доля средств в централизованные страховые резервные фондах в страховых резервах. С другой стороны, в 14,3 раза уменьшились инвестиции в вексели, сократились в 6,9 раз долгосрочные и в 2,9 раза краткосрочные кредиты банков.
В 2018 году по сравнению с 2014 годом произошел рост 12% доходов от участия в капитале, 108,6% доходов по облигациям, 62% доходов от депозитов, рост объема инвестирования средств страховщиков в ОВГЗ составил +270%. Увеличение доли ОВГЗ в активах страховщиков к объему инвестирования ОВГЗ юридическими лицами с 10% по состоянию на 31.12.2014 до 52% на 30.06.2019.
Динамика размещения депозитов страховых компаний в банках (2014-2018)
| . | Показатель | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | Темп 2018/2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| . | Депозиты в гривне, млн. грн. | 4 767 | 5 965 | 5 993 | 7 129 | 8 534 | 79% |
| . | Депозиты в валюте, млн. грн. | 1 397 | 3 275 | 2 916 | 2 615 | 2 416 | 73% |
| . | ВСЕГО, млн. грн. | 6 163 | 9 239 | 8 910 | 9 743 | 10 950 | 78% |
Согласно распределения по группам установленного решением Комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности банков НБУ от 29 декабря 2017 №444 структура банковских депозитов украинских страховщиков изменилась.
Размер депозитов страховщиков в госбанках в 1 полугодии 2019 года сократился с 4,34 млрд. грн. до 4,21 млрд. грн. (по сравнению с 1 кварталом 2019), депозиты в банках с иностранным капиталом выросли с 4,64 млрд. грн. до 4,85 млрд. грн., депозиты в банках с частным отечественным капиталом увеличились с 3,91 млрд. грн. до 3,61 млрд. грн.
Т.е. депозитный портфель страховых компаний диверсифицирован в разных категориях собственности банков. Фориншурер представляет рейтинг банков Украины и структуру инвестиций на основе предпочтений участников страхового рынка Украины.
Рейтинг банков, которым доверили свои депозиты страховые компании
| № | Банк | Депозиты, тыс. грн. |
|---|---|---|
| 1 | Укргазбанк (государственный) | 1 679 739 |
| 2 | Ощадбанк (государственный) | 1 175 892 |
| 3 | Универсал Банк (Украина) | 1 086 152 |
| 4 | Укрэксимбанк (государственный) | 1 075 231 |
| 5 | Креди Агриколь Банк (Франция) | 891 889 |
| 6 | Альфа-Банк (Люксембург, РФ) | 737 542 |
| 7 | Таскомбанк (Украина) | 648 151 |
| 8 | Райффайзен банк Аваль (Австрия) | 585 975 |
| 9 | Укрсиббанк (Франция) | 559 114 |
| 10 | Кредобанк (Польша) | 543 026 |
Список государственных банков, в которых размещены депозиты страховщиков (на 30.06.2019)
| № | Банк | Депозиты, тыс. грн. |
|---|---|---|
| 1 | Укргазбанк | 1 679 739 |
| 2 | Ощадбанк | 1 175 892 |
| 3 | Укрэксимбанк | 1 075 231 |
| 4 | Приватбанк | 280 832 |
| . | ВСЕГО | 4 211 695 |
ТОП-15 иностранных банков, в которых размещены депозиты страховщиков (на 30.06.2019)
| № | Банки иностранных групп | Депозиты, тыс. грн. |
|---|---|---|
| 1 | Креді Агріколь Банк | 891 889 |
| 2 | Альфа-Банк | 737 542 |
| 3 | Райффайзен Банк Аваль | 585 975 |
| 4 | УкрСиббанк | 559 114 |
| 5 | Кредобанк | 543 026 |
| 6 | ОТП Банк | 319 778 |
| 7 | Дойче Банк ДБУ | 241 202 |
| 8 | Правекс-Банк | 227 726 |
| 9 | Ідея Банк | 210 158 |
| 10 | Прокредит Банк | 199 285 |
| 11 | ІНГ Банк Україна | 126 987 |
| 12 | Кредитвест Банк | 87 811 |
| 13 | Сбербанк | 77 578 |
| 14 | Укрсоцбанк | 23 650 |
| 15 | Піреус Банк | 19 885 |
| . | ВСЕГО | 4 854 129 |
ТОП-20 частных украинских банков, в которых размещены депозиты страховщиков (на 30.06.2019)
| № | Банки с украинским капиталом | Депозиты, тыс. грн. |
|---|---|---|
| 1 | Універсал Банк | 1 086 152 |
| 2 | Таскомбанк | 648 151 |
| 3 | А – Банк | 329 000 |
| 4 | ПУМБ | 314 378 |
| 5 | Мегабанк | 224 907 |
| 6 | Акордбанк | 210 578 |
| 7 | Індустріалбанк | 156 872 |
| 8 | Глобус | 126 394 |
| 9 | Банк Південний | 91 684 |
| 10 | Банк Восток | 72 334 |
| 11 | Банк Альянс | 46 934 |
| 12 | МТБ Банк | 46 894 |
| 13 | КІБ | 39 454 |
| 14 | Банк Кредит Дніпро | 30 930 |
| 15 | Земельний Капітал | 30 825 |
| 16 | Комінвестбанк | 24 565 |
| 17 | РВС Банк | 23 489 |
| 18 | Радабанк | 19 042 |
| 19 | Український капітал | 17 000 |
| 20 | Конкорд | 16 483 |
| . | Остальные банки | 53 817 |
| . | ВСЕГО | 3 609 883 |
Какие инициативы Нацкомфинуслуг привели к росту депозитов и ОВГЗ за 2014-2019?
- Распоряжение Нацкомфинуслуг от 23.02.2016 №396 «Об утверждении Положения об обязательных критериях и нормативах достаточности, диверсификации и качества активов страховщика и признании утратившими силу некоторых нормативно-правовых актов Госфинуслуг»
- Распоряжение Нацкомфинуслуг от 07.06.2018 №850 «Об утверждении Положения об обязательных критериях и нормативах достаточности капитала и платежеспособности, ликвидности, доходности, качества активов и рисковости операций страховщика»
- Распоряжение Нацкомфинуслуг от 03.01.2019 №1 «Об утверждении Изменений к Положению об обязательных критериях и нормативах достаточности капитала и платежеспособности, ликвидности, доходности, качества активов и рисковости операций страховщика»
Напомним, что объем общих активов страховых компаний Украины на 30.06.2019, по данным Фориншурера, составил 65,3 млрд. грн., что на 14% больше по сравнению с соответствующим показателем прошлого года.
Величина активов, определенных в соответствии со ст. 31 Закона Украины «О страховании», увеличилась на 6,5 млрд. грн. или на 17,8% и составила 65,5% общих активов страховщиков – 42,7 млрд. грн.
Размещение страховых резервов осуществляется в соответствии со ст. 31 Закона Украины «О страховании», где определен перечень активов по соответствующим категориям.
На 30.06.2019 объем активов, разрешенных для представления средств страховых резервов, составил 42 729 млн. грн., которые в размере 28 340 млн. грн. использовано с целью представления средств страховых резервов.
Как сообщал Фориншурер, в структуре размещения принимаемых активов на 31.12.2018 текущие счета и депозиты страховщиков в банках составили 34% или 15,2 млрд грн., государственные бумаги ОВГЗ и евробонды – 19% или 7,9 млрд грн.
Инвестиционный доход от размещения валютных и гривневых депозитов в 2018 году составил 1.4 млрд. грн. или 9,2%, инвестдоход от размещения ОВГЗ (валютных и гривневых) составил 720 млн. грн. или 9% дохода от размещенных средств. | Фориншурер
