Преимущества внедрения комплексной учетной системы для страховой компании

На постоянно развивающемся страховом рынке у руководителя компании уже не возникает вопрос о необходимости автоматизировать бизнес-процессы, сегодня актуальным является то, как именно это сделать.

Одни компании большую часть процессов перекладывают на программные продукты, другие используют чат-боты, третьи — переводят свои объемы продаж в онлайн для продажи полисов через различные веб-сервисы, торговые площадки и SaaS платформы.

Но наиболее универсальным решением по автоматизации, которое сможет охватить ключевые процессы страховой компании — это внедрение комплексной учетной системы, считает Николай Дмитренко, Коммерческий директор компании «Форт-Полис».

Какие сегодня у страхового рынка есть варианты?

Как появился ваш продукт для страхового рынка и к какому из вариантов относится ваше решение?

— В 2007 году наша компания поставили себе задачу создать новый, современный продукт для страховых компаний. Для этого мы выбрали линейку для управления бизнесом «1С:Предприятие 8». На базе него за несколько лет мы разработали такие блоки, как «Страхование» (конструктор продуктов и программ, учет бланков), «Перестрахование», «Урегулирование убытков», «Агентский блок», «Расчет страховых резервов», а также была создана функция специализированной отчетности страховщиков и других интересных и полезных для страховых компаний функций и «фишек». В результате, мы получили уникальный продукт «Форт:Полис 8. Управление страховой компанией», способный обеспечить полноценную работу страховой компании, который может быть как единственной полноценной системой для автоматизации страховщика (Вариант 3), так и работать «в связке» с каким-либо продуктом для продаж (Вариант 2). Благодаря разработке на базе платформы «1С:Предприятие» наш продукт позволяет автоматизировать управленческий (страховой) учет, бухгалтерский учет, финансовый и кадровый учет с зарплатой без дополнительного программного обеспечения.

Многие считают «1С» бухгалтерской системой, это правда?

— В 90-х годах «1С» действительно была исключительно бухгалтерской системой, но начиная с 2000-х годов продукты «1С» настолько стремительно развивались в части своей функциональности, что на сегодня линейка продуктов «1С:Предпряитие 8» представляет собой программное обеспечение, позволяющее полноценно управлять бизнесом. Сегодня на базе этих продуктов автоматизируют свою деятельность как малый и средний бизнес, отдельные предприниматели, так и большие холдинги, производственные предприятия, заводы, торговые сети. Т.е. почти 90% предприятий Украины сегодня используют для ведения учета продукты линейки «1С:Предприятие» и страховой рынок не является исключением.

Каким был первый проект у Вашей компании и что происходило после запуска нового продукта?

— Первым проектом была автоматизация бизнес-процессов страховой компании «УПСК». Необходимо было автоматизировать главный офис и более 70 балансовых филиалов, общее количество пользователей составляло 800-1000 человек. Начался этот проект в 2008 году. В результате, необходимый программный продукт был успешно внедрен и с 2010 года «УПСК» начала в нем работать.

После запуска первой компании продукт ежегодно дорабатывается, улучшается, поддерживается его актуальность для рынка страхования. Для общего понимания, стоимость доработки и актуализации такого программного продукта составляет приблизительно 1-1,3 млн. грн. в год.

С 2009 нашей компанией было реализовано около 30 проектов разной сложности и объема (список страховщиков-партнеров). Некоторые проекты мы делали от начала и до конца. Некоторые, по согласованию с клиентами, мы начинали и передавали ИТ-специалистам страховой компании. При этом необходимо отметить, что независимо от того мы заканчивали проект или другие специалисты без нашего участия, наш продукт все равно успешно запускался в работу, что особенно радует нас, как разработчиков, потому что говорит о качестве этого продукта.

Какие сейчас проекты у вас в работе?

— С прошлого года мы начали сотрудничать еще с тремя страховщиками — «Раритет», «Евроинс Украина» и «Мотор-Гарант». В 2018-м мы полноценно начали работать с большим портфелем договоров медицинского страхования СК «Раритет» и сегодня весь учет компании ведётся в нашем продукте. В текущем году начал работу внутренний колл-центр для предоставления необходимой информации клиентам в процессе урегулирования событий. «Раритет» планирует открывать новые направления деятельности и запускать в продажу новые продукты страхования, мы в свою очередь постараемся обеспечить автоматизацию необходимых процессов для нашего партнера.

С прошлого года у нас в работе проект по переходу страховой компании «Евроинс Украина» на «Форт:Полис 8». Такой проект, когда страховая компания переходит из конкурентного нам продукта на базе «1С:8» на наш, у нас впервые. Проект выполняется совместными усилиями с ИТ-отделом заказчика, то есть часть работ выполняют непосредственно специалисты страховщика. Компания выбрала вариант, когда есть веб-система для продажи полисов и бек-офисная система для полноценного учета. Запуск работы «Форт:Полис 8» в компании планируется в январе 2020 года.

Что касается компании «Мотор-Гарант», то с начала этого года мы работаем с ней по автоматизации бизнес-процессов и организации работы всех сотрудников в «Форт:Полис 8». В компании большой портфель договоров, работает около 100 сотрудников и до 400 агентов. Территориально мы находимся в Киеве, а клиент в Запорожье, но это не мешает нам обеспечивать качество работы. Риски, связанные с территориальной удаленностью от клиента сегодня полностью минимизированы за счет возможности звонков, видеозвонков и удаленных конференций.

Сейчас в компании учет ведется в 4-х системах отдельно, а именно: учет портфеля договоров ОСАГО, учет ДМС, зарплата и кадры с бухгалтерией. Цель нашего проекта, заменить этих 4 программных продукта одним и работать в едином решении, что позволит страховщику формировать консолидированную отчетность и полноценно управлять бизнесом.

Для комфорта пользователей и минимизации рисков мы идем по пути плавного поэтапного перехода на новое программное обеспечение. Так, переход на новое ПО в «Мотор-Гарант» начнется уже в этом году, а закончить внедрение мы планируем в первом полугодии 2020 года.

Что важно, с каждым нашим новым проектом и новым клиентом, нам удалось усовершенствовать наш продукт.

Каким компаниям подойдет продукт «Форт:Полис 8»?

— Сегодня около 30 страховщиков работают в нашем продукте, часть из них с нами до сих пор сотрудничает, часть обслуживает продукт самостоятельно. За эти 10 лет у нас было много проектов и на каждом были разные задачи и вызовы, хоть страховые компании и думают, что у них «стандартизированные» запросы.

Можно разделить страховщиков на три категории и для каждой проект внедрения нового ПО будет разным. Например, если это небольшие компании (до 20 сотрудников), которые входят в крупный холдинг и страхуют только его риски, внедрение занимает 1-2 месяца плавного перехода, что в большинстве случаев происходит без каких-либо изменений продукта или доработок

Средние компании со штатом 20-100 сотрудников обычно работают с корпоративным сектором и с одним или несколькими массовыми видами страхования. Проект внедрения в таком случае займет от 2 до 6 месяцев подготовки (доработка продукта, загрузка данных, перенос остатков) + 1 месяц перехода.

У крупных страховщиков из ТОП-20 разная модель ведения бизнеса, но у всех большие и разноплановые портфели продуктов и клиентов. Обычно проект делится на несколько изолированных этапов, например, запуск по блокам со следующей очередностью: первым запускается блок «кадры и зарплата», вторым – «бухгалтерский и финансовый учет», третьим – «продажи и весь страховой управленческий учет». Но очередность запуска блоков может меняться в зависимости от потребностей клиента и специфики его работы и уже имеющихся у клиента программных продуктов. Внедрение таких проектов занимает от 6 до 18 месяцев.

Какие услуги ваша компания предоставляет при переходе страховой компании в «Форт:Полис 8»?

— Мы можем предложить страховому рынку анализ текущей учетной системы и требований к новому программному продукту, подбор подходящего ПО (это может быть и не наша разработка, исходим из потребностей клиента), описание требований к программному продукту и технического задания, доработка ПО или разработка нового продукта, перенос данных и загрузка информации в новый продукт, обучение пользователей и дальнейшая поддержка после запуска.

Мы сопровождаем наших клиентов в процессе трансформации, обеспечивая полное техническое и информационное обслуживание, включая обучение персонала и помощь в работе с новым продуктом в первые месяцы.

После внедрения проекта важно, чтобы продукт был на поддержке. У нас есть два вида техподдержки: «базовая» и «расширенная». «Базовая» включает доступ к обновлениям продукта, который мы самостоятельно разрабатываем и выпускаем. В обновления входят и новые разработки, улучшения продукта, исправление ошибок и обновления, связанные с изменением законодательства и регламентов работы страхового рынка. В данном варианте у компании должны быть свои сотрудники, которые смогут выполнять необходимые работы по поддержке.

«Расширенная» техподдержка помимо обновлений, которые мы устанавливаем клиентам, включает также дополнительный перечень услуг, необходимый для поддержки программного продукта и пользователей. То есть, страховая компания может выбрать такой пакет поддержки, при котором ей не нужны специалисты в штате для выполнения этих робот.