Любая финансовая организация подвергается риску мошенничества. Потери финансовых организаций из-за мошеннических действий клиентов и партнеров достигают во всем мире ежегодно миллиардов долларов США.
Банки, финансовые организации и страховые компании подвергаются самому большому риску мошенничества и вымогательства (напр.: вымогательство компенсаций, кредитов, комиссионных, фальсификация документов для повышения кредитоспособности, и пр.). Предотвращение мошенничества требует определения моделей оценки проверяемого субъекта для своевременного обнаружения мошеннических действий и нестандартных ситуаций.
Данные модели оценки определяются специалистами и приспосабливаются к требованиям финансовых организаций. В процессе обнаружения мошенничества ключевую роль играют исторические данные, которые помогают определить лица, совершающие мошеннические действия.
Comarch Fraud Detection обеспечивает комплексный анализ субъектов, на основании внешних детективных правил, т.е. поиска в черных и белых списках, анализа финансовой активности, анализа текущих и исторических сделок, полученных кредитов, и пр. В случае гетерогенных источников информации, система Comarch Fraud Detection позволяет использовать любые внешние данные, т.е. результаты анализов субъектов, кредитные заявки, внешние и внутренние источники данных, данные сделок и историю финансовых услуг, оказываемых клиенту. Решение Comarch Fraud Detection обеспечивает возможность обработки данных, как в режиме онлайн, так и оффлайн. Дополнительно, результаты оценки могут отображаться динамически (с коэффициентом времени) или статически (количество сделок за определенный период).
Деловые и операционные преимущества
Главными преимуществами решения Comarch Fraud Detection являются:
- поддержка активной деятельности и повышение уровня доверия клиентов,
- повышение конкурентоспособности,
- исключение ненадежных партнеров,
- универсальность применения (в процессе андеррайтинга, для классификации виндикационных дел, для создания рейтинга компаний, и пр.).
Comarch Fraud Detection обеспечивает анализ различных видов субъектов, которые могут осуществлять мошеннические действия, например физических лиц, принимающих участие:
- в банковских сделках в качестве: поручателя, выгодополучателя, исполнителя, владельца/совладельца банковских счетов, субъекта, связанного с другими владельцами/совладельцами счетов
- в страховом процессе в качестве: страхователя, застрахованного, выгодополучателя, свидетеля страхового случая
