В Україні з'явився та обговорюється проєкт Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо окремих питань удосконалення положень щодо доступу компетентних органів державної влади до інформації про юридичних і фізичних осіб, яка містить таємницю страхування». Форіншурер розбирався, про що цей новий законопроєкт.
Кабмін представив новий законопроєкт, що стосується внесення змін до чинного законодавства щодо доступу компетентних органів до інформації, яка містить таємницю страхування.
У розробці приймало участь Національне агентство з питань запобігання корупції на виконання Плану заходів, спрямованих на запобігання виникненню негативних наслідків ризиків у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, на період до 2026 року.
Це відповідає потребам ідентифікованих ризиків, які стали результатом третьої національної оцінки.
Головна мета законопроєкту – підвищення ефективності розслідувань та зменшення негативних наслідків таких злочинів, як відмивання коштів, шляхом розширення доступу до необхідної інформації. Нововведення дозволять правоохоронним органам та антикорупційним інституціям більш ефективно виконувати свої функції.
Серед ключових положень пропонується надати Національному антикорупційному бюро України (НАБУ) можливість отримувати інформацію, що становить таємницю страхування, вже з моменту початку досудового розслідування. Раніше така інформація могла розкриватися лише після оголошення підозри, що суттєво ускладнювало досудові процеси.
Законопроєкт також передбачає розширення повноважень Національного агентства з питань запобігання корупції (НАЗК). Відтепер цей орган матиме право на отримання інформації від страховиків для здійснення повної перевірки декларацій держслужбовців та контролю за дотриманням антикорупційного законодавства. Ці зміни допоможуть НАЗК більш ефективно виявляти потенційні порушення та співпрацювати з правоохоронцями.
АРМА, Агентство з розшуку та управління активами, також отримає розширені можливості. Законопроєкт дозволяє АРМА доступ до інформації від страховиків для встановлення фактів існування активів, що можуть бути арештовані в межах кримінальних проваджень. Це підвищить ефективність агентства у виявленні та розшуку корупційних активів.
Сьогодні інформація про страхувальників захищена чинним законодавством, однак із впровадженням нового закону список умов, за яких може розкриватися таємниця страхування, розшириться. Йдеться про письмові запити від НАБУ, НАЗК та АРМА. Ці органи зможуть витребувати дані, якщо це необхідно для виконання їхніх функцій.
Такі зміни, хоч і викликають занепокоєння серед учасників страхового ринку, зумовлені необхідністю протидії злочинній діяльності. Юридичні та фізичні особи, які отримали страхові послуги, можуть відчувати певний дискомфорт через можливе розширення доступу до їхніх приватних даних. Однак держава запевняє, що інформація використовуватиметься лише в межах законних повноважень і з дотриманням усіх норм конфіденційності.
Правове обґрунтування передбачає відповідність нових норм Конституції України, Закону про запобігання корупції та іншим чинним актам. Крім того, зміни враховують рекомендації Європейської комісії щодо боротьби з фінансовими злочинами.
Фінансових витрат із державного бюджету прийняття законопроєкту не потребуватиме. Запропоновані зміни спрямовані виключно на посилення правового поля та підвищення ефективності антикорупційних і правоохоронних органів.
Прогнозовані результати від впровадження закону обіцяють зменшення ризиків легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, і підвищення ефективності досудових розслідувань. Також очікується посилення контролю над корупційними діями та покращення взаємодії між різними державними органами.
У Кабміні зазначають, що Законопроєкт спрямований на модернізацію та адаптацію українського законодавства до сучасних викликів у сфері боротьби з фінансовими злочинами. Хоча нові умови викликають певне занепокоєння в страхових компаній та їхніх клієнтів, держава намагається знайти баланс між забезпеченням прозорості та захистом інформації.
Усі учасники ринку повинні бути готові до нових правил і розуміти, що безпека та прозорість є важливими елементами розвитку держави.
Також Уряд на засіданні 12 листопада схвалив проект Закону «Про внесення змін до деяких законів України щодо вдосконалення правового регулювання діяльності Бюро економічної безпеки України».
Законопроектом пропонується внести зміни до ряду законів України з метою поширення їх окремих положень на Бюро економічної безпеки України, а саме:
- надати право службовим особам підрозділу дізнання або уповноваженим особам іншого підрозділу БЕБ, які уповноважені здійснювати досудове розслідування кримінальних проступків, звертатися із запитом до державних спеціалізованих установ про отримання висновку спеціаліста при зʼясуванні обставин вчинення кримінального проступку;
- передбачити розкриття страховиком на письмову вимогу БЕБ інформації, що становить таємницю страхування у разі початку кримінального провадження стосовно фізичної особи або посадових осіб юридичної особи;
- доповнити повноваження військово-цивільних та військових адміністрацій повноваженням щодо сприяння діяльності БЕБ;
- надати право тимчасовій слідчій комісії ВРУ залучати до участі в розслідуванні працівників БЕБ.
