У страхуванні фінмоніторинг полягає в перевірці клієнтів, їхніх транзакцій та договорів на предмет відповідності законодавству. Страхові компанії зобов'язані ідентифікувати клієнтів, оцінювати ризики та повідомляти про підозрілі операції до відповідних органів. Це включає перевірку великих страхових виплат, складних схем страхування або повторюваних операцій, які можуть свідчити про спробу відмивання грошей або ухилення від оподаткування.
Схеми у страхуванні можуть включати спроби використати страхові продукти для шахрайства або незаконної діяльності. Це може бути, наприклад, фальсифікація страхових випадків для отримання виплат, укладання фіктивних договорів для переведення незаконних доходів або використання страхових полісів як прикриття для незаконних фінансових операцій.
Фінмоніторинг у страхуванні є важливим інструментом для збереження фінансової стабільності та запобігання злочинним схемам.