НБУ оновив критерії оцінки ризиковості діяльності страховиків та проведення їх перевірок

Національний банк України оновив критерії, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками страхового ринку та небанківських фінансових послуг та їх суспільна важливість.

Зокрема, встановлено:

• уточнені критерії для визначення груп суспільної важливості для страховиків, кредитних спілок, фінансових компаній, лізингодавців та ломбардів;
• чіткий перелік учасників ринку, які підлягають оцінюванню за встановленими критеріями;
• додаткові умови для присвоєння учаснику ринку найвищого ступеня ризику тощо.

Національний банк за результатами оцінювання визначатиме періодичність проведення планових інспекційних перевірок учасників ринку небанківських фінансових послуг та інтенсивність наглядових дій під час безвиїзного нагляду на ринку небанківських фінансових послуг.

Національний банк проводитиме оцінку ступеня ризику та оцінку суспільної важливості учасника ринку один раз на рік, не пізніше 15 грудня року, в якому проводиться оцінка. Періодом оцінювання учасника ринку є період із 1 жовтня попереднього року до 30 вересня поточного року. Зокрема, за оновленими критеріями Національний банк складе план проведення планових інспекційних перевірок учасників ринку на 2024 рік.

Водночас передбачено, що до плану інспекційних перевірок не включатимуться учасники ринку з місцезнаходженням на дату оцінювання в населених пунктах територіальних громад, уключених до Переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих російською федерацією, затвердженого наказом Міністерства з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій України.

Постанова Правління НБУ №143 від 8 листопада 2023 року «Про затвердження Положення про встановлення критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг, їх суспільна важливість» набирає чинності з 11 листопада 2023 року.

Це Положення визначає критерії, за якими НБУ оцінює суспільну важливість учасників ринку з метою визначення інтенсивності наглядових дій (періодичності проведення планових інспекційних перевірок; під час здійснення безвиїзного нагляду) щодо учасників ринків небанківських фінансових послуг, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк, та порядок їх застосування.

Водночас Положення про встановлення критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг, їх суспільну важливість, на підставі яких визначається періодичність проведення планових інспекційних перевірок, та порядок їх застосування, затверджене постановою Правління НБУ від 11 грудня 2020 року №157, втратило чинність згідно з постановою Правління Національного банку України від 09 листопада 2023 року №144.   | Форіншурер