МТСБУ отчиталось о доходах, расходах и эффективности управления инвестициями в 2016 году


МТСБУРевизионная Комиссия провела проверку достоверности финансово-хозяйственной деятельности МТСБУ за 2016 год и её основных показателей работы.

МТСБУ на 31.12.2016 имело общих финансовых инвестиций на общую сумму в гривневом эквиваленте 1,199 млрд. грн., из которых депозитные вклады в гривне составили 828,6 млн. грн., депозитные вклады в валюте в гривневом эквиваленте 230,2 млн. грн., номинированные в гривне ОВГЗ – 86,4 млн. грн. и ОВГЗ в валюте – 54,4 млн. грн.

Общий гривневый депозитный портфель за 2016-й год увеличился на 188,3 млн. грн. (+19%). За год депозитные ставки снизились с 23% до 19%. Всего проценты по депозитам в 2016 году выросли на 36% до 166 млн. грн. (122,5 млн. грн. в 2015 году).

Объем депозитных средств фондов Бюро на 31.12.2016

.Депо­зит Сумма­, тыс. грн. Сумма­, $ тыс. Сумма­, тыс. евро­
.Всего­ на депо­зита­х787 9294 2432 598
.Всего­ на депо­зита­х (экви­вале­нт в тыс. грн.)787 929115 37173 842

В список рекомендованных банков в 2016 году входили: «Креди Агриколь Банк», «Кредобанк», «ОТП Банк», «Ощадбанк», «Укргазбанк», «Укрэксимбанк», «УкрСиббанк», «Райффайзен Банк Аваль», «Правэкс Банк» и «ИНГ Банк Украина».

Финансовая деятельность МТСБУ в 2016 году характеризовалась наращиванием объемов фонда страховых гарантий (ФСГ), говорится в Отчете Ревкомиссии. Общий прирост фондов МТСБУ, а именно ФЗП, ФСГ и ФПМ на 31.12.2016. составлял 71,2 млн. грн. (+5,9%).

Фонд защиты потерпевших (ОСАГО)

Остаток начисленного фонда по состоянию на январь 2016 года – 606 млн. грн., в т.ч. гарантийные взносы – 476,4 млн. грн.

В течение 2016 года страховщики осуществили взносов в ФЗП на 186,1 млн. грн., в т.ч.:

1) Гарантийные взносы 74,9 млн. грн.(-26,1%). Уменьшение взносов главным образом произошло за счет двух факторов: регламентных выплат за страховщиков-банкротов (отток средств фонда в размере более 23 млн. грн.) и увеличением регламентных выплат из-за значительного увеличения количества незастрахованных участников ДТП и льготников (участники боевых действий), а также двукратное увеличение с 19.02.2016 г. максимального размера страхового возмещения по ОСАГО. В 2016 году по 34 страховым компаниям было начислено 60,4 млн. грн. ДВ1 и 1,3 млн. ДВ2 по 2 страховым компаниям, из которых на 31.12.16 возвращены страховщикам 47,8 млн. грн. А также, с вступлением с декабря 2016 года в силу Соглашения о прямом урегулировании, участницами которой стали 18 страховщиков, сформирован дополнительный гарантийный фонд (ДВ3) в размере 27,7 млн.грн. При этом с мая 2016 года ДВ2 отменен в связи с принятием Коордсоветом Положения о порядке и условиях формирования централизованного страхового резервного фонда защиты потерпевших в ДТП за счет дополнительных гарантийных взносов, которые зависят от осуществленных страховых выплат по договорам ОСАГО. Таким образом, по состоянию на 31.12.16 доля ДВ1, ДВ2 и ДВ3 в ФЗП составляет более 15% или 83 млн.грн. (ДВ1 - 52,5 млн.грн., ДВ2 - 2,8 млн.грн., ДВ3 - 27,7 млн.грн.).

2) Ежемесячные отчисления за 2016 год составили 103,9 млн. грн. (+15,7%). Рост данного показателя связан с изменением тарифов и незначительным ростом количества заключенных договоров в 2016 году на 3% (с 6,8 млн. до 7,1 млн. шт.), а размер премий по ОСАГО в 2016 году вырос на 16,5% с 2,9 млрд. грн. до 3,38 млрд. грн.

3) Поступления по регрессным искам МТСБУ – 7,2 млн. грн. (+40,9%).

Расходы Фонда защиты потерпевших за 2016 год составили 259,2 млн. грн., в т.ч. сумма регламентных выплат из ФЗП – 90,6 млн. грн. (+94,4%), расходы на урегулирование – 3,2 млн. грн., расходы, связанные с возвратом средств в порядке регресса – 7,3 млн. грн. и возвратом взносов из ФЗП – 59,6 млн. грн.

Три фактора, которые повлияли на значительный рост суммы регламентных:

1) С ноября 2015 года МТСБУ начало проводить регламентные выплаты за страховщиков, которые признаны банкротами (более 23 млн. грн.).
2) С 19.02.2016 года вдвое увеличен лимит выплат по полисам ОСАГО.
3) В 2016 году значительно увеличилось количество незастрахованных участников ДТП и льготников (участников АТО).

Выплаты пострадавшим за страховые компании, которые потеряли членство в МТСБУ в 2016 году составили 5,1 млн. грн. (в т.ч. за «УЭСК» - 2,4 млн. грн., за «ИнтерТрансПолис» - 1,4 млн. грн.), что на 2,5 млн. грн. меньше чем в 2015 году.

Возвращение базовых гарантийных взносов страховщикам, которые потеряли членство в 2016 году составили 6,8 млн. грн. (в т.ч. 2,2 млн. – «Нефтегазстрах», 1,6 млн. грн. – НФСК «Добробут»), что на 1,1 млн. грн. больше чем в 2015 году (5,7 млн. грн.).

Размер начисленного ФЗП составил 532,9 млн. грн., что на 78,6 млн. грн. меньше чем на 31.12.15 г. Уменьшение произошло в связи с созданием резерва обесценения депозита 75,2 млн. грн., которые были размещены в «Брокбизнесбанке» и существенного увеличения регламентных выплат из фонда.

Задолженность страховщиков по отчислениям в ФЗП на 31.12.2016 года составила 1,8 млн. грн., задолженность по гарантийным взносам - 14,6 млн. грн. (СК «НОВА» - 3 089 тыс. грн., «Украина» - 6 096 тыс. грн., «Скайд» - 1 436 тыс. грн., «Ильичевское» - 2 007 тыс. грн.).

Остаток уплаченных авансов на оказание юридических услуг (регламентные выплаты, регрессы, представление интересов МТСБУ в судах и органах исполнительной службы) текущего периода и предыдущих лет, незакрытых актами выполненных работ, по состоянию на 31.12.16 г. составил 1,7 млн. грн. В том числе авансы в 2015 году – 0,7 тыс. грн., авансы 2014 года – 46,7 тыс. грн., 2013 года – 150,5 тыс. грн., 2012 года – 525,5 тыс. грн., 2011 года – 490,5 тыс. грн., 2008-2010 гг. – 528,5 тыс. грн. Задолженность по сравнению с 2015 годом (2,4 млн. грн.) уменьшилась на 0,7 млн. грн.

Фактически сформированный ФЗП по состоянию на 31.12.16 г. – 514,7 млн. грн., из которых 5,4 млн. грн. – представлено активами «Брокбизнесбанка».

Средства Фонда защиты потерпевших МТСБУ по состоянию на 31.12.2016 и на 31.12.2015

.Пока­зате­ли 31.12.15 31.12.2016
.Оста­ток начи­сленных фондо­в, тыс. грн.606 039532 855
.Факти­чески­й оста­ток фондо­в, тыс. грн.591 803514 739
.Разме­щени­е фондо­в на депо­зита­х, тыс. грн.412 505360 360
.Обли­гаци­и внутре­ннего­ госуда­рстве­нного­ займа­, тыс. грн.-140 760
.Брокби­знесба­нк, безна­дежна­я деби­торска­я задо­лженно­сть, тыс. грн.171 3165 432
.Бланки­ поли­сов имеющи­еся на скла­де, тыс. грн.7 9828 187

Отчет о наличие и движение средств фонда защиты потерпевших МТСБУ на начало 2015-2016 гг.

.Пока­зате­ль 01.01.2015 01.01.2016 Изме­нени­е
.Оста­ток начи­сленно­го ФЗП507 053606 03998 986
.Поступле­ния, в т.ч.:196 382186 055- 10 327
.Ежеме­сячные­ отчи­слени­я (начи­сленные­)89 868103 95314 085
.Гара­нтийные­ взно­сы101 42674 932- 26 494
.Поступле­ния по регре­ссным иска­м МТСБУ5 0887 1702 082
.Расхо­ды, в т.ч.:91 938259 239167 301
.Регла­ментные­ выпла­ты46 60990 58643 977
.Регла­ментные­ выпла­ты за банкро­тов-23 34623 346
.Расхо­ды на урегули­рова­ние1 5983 1721 574
.Расхо­ды, связа­нные­ с возвра­том регре­сса4 0737 3523 279
.Возвра­т взно­сов ФЗП39 65859 61819 960
.Прочи­е расхо­ды-75 16578 165

Отчет о наличие и движение средств фонда защиты потерпевших МТСБУ на конец 2015-2016 гг

.Пока­зате­ль на 31.12.2015 на 31.12.2016 Изме­нени­е
.Оста­ток начи­сленно­го ФЗП611 497532 855- 78 642
.Задо­лженно­сть стра­ховщи­ков по отчи­слени­ям в ФЗП3 1221 800- 1 322
.Задо­лженно­сть по гара­нтийным взно­сам8 70214 5705 868
.Задо­лженно­сть по аванса­м для обеспе­чени­я юриди­чески­х услуг текуще­го пери­ода и предыдущи­х лет2 4121 746- 666
.Факти­чески­ сформи­рова­нный ФЗП597 261514 739- 82 522
.Получе­но инве­стдо­хода­ от разме­щени­я средств ФЗП63 68077 67413 994

В течение 2016 года от инвестирования средств ФЗП получен инвестдоход 77,7 млн. грн. (+22%), который перечислялся страховщикам. На 31.12.2016 года ОВГЗ составляют 27,3% от общей суммы активов, которыми представлен Фонд, 17,4% представлено активами в иностранной валюте (доллар).

Порядок согласования размещения МТСБУ средств централизованного страхового резервного ФЗП на депозитных счетах в банковских учреждениях регулируется «Регламентом согласования размещения МТСБУ средств на депозитных счетах в банковских учреждениях и приобретение ОВГЗ, утвержденный протоколом Президиума №386/2016 от 08.09.2016.

Потеряли членство в течение 2016 года три страховые компании: СК «Нова», СК «Скайд» и со «Ильичевское». В 2015 году членство в МТСБУ потеряло 4 страховщика. По состоянию на 31.12.2016. действующих ассоциированных членов МТСБУ – 55.

Фонд страховых гарантий (Зеленая карта)

В течение 2016 года страховщиками-полными членами МТСБУ к ФСГ перечислено 479,8 млн. грн. ежемесячных отчислений (на 20,1% больше показателя 2015 года, составил 399,5 млн. грн.) и 0,3 млн. грн. гарантийных взносов. Рост отчислений в ФСГ обусловлен ростом тарифов в национальной валюте. Остаток начисленного фонда по состоянию на 01.01.16 г. – 517,5 млн. грн.

Регламентные выплаты и расходы на урегулирование в 2016 году выросли со 176 млн. грн. до 258,6 млн. грн. (+47%).

За счет ФСГ за страховщиков, Бюро выплатило в гривневом эквиваленте 9,4 млн. грн. (-27,3%). За фальшивые полисы «Зеленая карта» по 59 делам выплачено 3,3 млн. грн. (рост в 3 раза).

Выплаты пострадавшим за страховщиков, которые потеряли членство МТСБУ в 2016 году составили 2,5 млн. грн.

Размер начисленного Фонда в течение 2016 года увеличился на 42,9% (+222,2 млн. грн.) и на 31.12.2016 г. составил 739,7 млн. грн.

Фактически сформированный ФСГ состоянию на 31.12.16 г. – 721,7 млн. грн. (+43,3%).

Средства фонда страховых гарантий МТСБУ по состоянию на 31.12.2015 и 31.12.2016

.Пока­зате­ли 31.12.15 31.12.16
.Оста­ток начи­сленных фондо­в, тыс. грн.517 511739 680
.Факти­чески­й оста­ток фондо­в, тыс. грн.503 697721 861
.Разме­щени­е фондо­в на депо­зита­х, тыс. грн.503 697721 861

Отчет о наличии и движении средств фонда страховых гарантий МТСБУ за 2016 год

.Пока­зате­ли 2016, тыс. грн.
.Оста­ток начи­сленно­го ФСГ517 511
.Поступле­ния, в т.ч.:756 482
.Ежеме­сячные­ отчи­слени­я (начи­сленные­)479 755
.Гара­нтийные­ взно­сы314
.Поступле­ния по регре­ссным иска­м МТСБУ49
.Компе­нсаци­я МТСБУ по гара­нтийным требо­вани­ям2 236
.Поступле­ния пере­стра­хово­чных преми­й (пул внутре­ннего­ пере­стра­хова­ния)223 389
.Поступле­ния пере­стра­хово­чных преми­й (вне­шнее­ пере­стра­хова­ние)48 185
.Прочи­е поступле­ния2 554
.Расхо­ды, в т.ч.:534 313
.Регла­ментные­ выпла­ты256 222
.Гара­нтийные­ требо­вани­я9 416
.Опла­та за фальши­вые «Зеле­ные карты»3 271
.Расхо­ды на урегули­рова­ние2 419
.Упла­чено­ пере­стра­хово­чных преми­й (пул внутре­ннего­ пере­стра­хова­ния)223 389
.Упла­чено­ пере­стра­хово­чных преми­й (вне­шнее­ пере­стра­хова­ние)39 596
.Оста­ток начи­сленно­го ФСГ739 680
.Задо­лженно­сть по ежеме­сячным отчи­слени­ям в фонды27 804
.Задо­лженно­сть по гара­нтийным взно­сам2
.Задо­лженно­сть иностра­нных Бюро­ по выпла­там постра­давши­м в Укра­ине9 480
.Факти­чески­ сформи­рова­нный ФСГ721 681

Суммарный инвестдоход по ФСГ за 2016 год составил 81 млн. грн. (+40%). На 31.12.2016 года 11% Фонда представлено долларовым активам и 10% активами в евро.

Базовые гарантийные взносы по ФСГ на 31.12.2016 г. составили 103,7 млн. грн.

Фонд предупредительных мер

В течение 2016 года в Фонд поступило 14,7 млн. грн. ежемесячных отчислений (- 49,2%), что объясняется решением Президиума относительно снижения с мая снизить размер ежемесячных отчислений с 1% до 0,01%. Остаток начисленного Фонда состоянию на 01.01.16 г. составил 80,8 млн. грн.

Расходы составляют 87 млн. грн. - создание резерва на обесценение финансовых инвестиций, которые были размещены в «Брокбизнесбанке».

Начисленный остаток ФПМ на 31.12.16 г. составлял 8,5 млн. грн. Задолженность по ежемесячным отчислениям в Фонд составляла 309 тыс. грн.

Фонд финансирования Бюро

Анализ Баланса на 31 декабря 2016 года показал, что активы МТСБУ на 31.12.16 г. составляли 1 391,5 млн. грн. За период с начала года наблюдается уменьшение активов на 3,8 млн. грн. или на 0,3%.

92,9% активов МТСБУ составляют оборотные активы, 96,4% пассивов – долгосрочные обязательства и обеспечения (централизованные страховые резервные фонды и целевые фонды МТСБУ).

Динамика доходов и расходов свидетельствует о значительное уменьшение иных операционных доходов – на 115,4 млн. грн., более чем в 2 раза. Эта тенденция связана с уменьшением девальвации гривны, поскольку к данной статье доходов МТСБУ относилась положительная курсовая разница от переоценки валютных активов.

В течение года в Фонд финансирования бюро поступило 49 млн. грн., в т.ч.: членские взносы 39,4 млн. грн., вознаграждение за выполнение функций бюро-урегулировщика – 4,7 млн. грн. и другие источники – 4,9 млн. грн.

На 2016 год была утверждена смета 48,4 млн. грн. Фактически израсходовано 43,5 млн. грн. – на 4,9 млн. грн. меньше утвержденного плана.

Отчет о формировании средств фонда финансирования МТСБУ за 2016 год

.Исто­чни­ки форми­рова­ния Факт за 2016, тыс. грн.
.Членски­е взно­сы (еже­месячные­)39 410
.Возна­гражде­ние за урегули­рова­ние по "Зеле­ной карте­"4 681
.Пеня за наруше­ние фина­нсово­й дисци­плины стра­ховщи­ками­421
.Инве­стдо­ход4 498
.Факти­чески­ сформи­рова­нный фонд фина­нсиро­вани­я МТСБУ49 010

Смета МТСБУ на 2016 год

.Бюдже­т посто­янных расхо­дов Утве­ржде­нный бюдже­т на 2016 год, тыс. грн. Факт 2016 года­, тыс. грн. Изме­нени­е, тыс. грн.
.Бюдже­т PR меро­прияти­й и акци­й927811-116
.Бюдже­т предста­вите­льски­х расхо­дов230213-17
.Общи­й бюдже­т расхо­дов на персо­нал, в т.ч.:25 91626 079163
.расхо­ды на опла­ту труда­21 41921 349-70
.начи­слени­я на фонд зара­ботно­й платы3 5363 439-97
.Соцпа­кет в рамка­х обяза­тельств по колле­ктивно­му дого­вору9611 291330
.Общи­й бюдже­т расхо­дов на програ­ммно­е обеспе­чени­е3 6293 091538
.Бюдже­т прочи­х расхо­дов на обеспе­чени­е деяте­льно­сти МТСБУ12 68510 570-2 115
.ВСЕГО расхо­дов43 38740 764-2 623

Бюджет проектных расходов на 2016 год

.Бюдже­т про­ектных затра­т Пла­н 2016 года­ Факт 2016 года­
.Прое­кт "Сто­п фальши­вка"2 0331 499
.Внедре­ние систе­мы прямо­го урегули­рова­ния438262
.Внедре­ние электро­нного­ поли­са708223
.Сотрудни­чество­ с Наци­онально­й поли­цией и популяри­заци­я евро­прото­кола­22521
.Инфо­рмаци­онна­я подде­ржка­ зако­нода­тельных иници­атив и коммуни­каци­онна­я акти­вность по осно­вным напра­влени­ям деяте­льно­сти МТСБУ1 561687
.ВСЕГО4 9642 692

Ревизионная комиссия зафиксировала сокращение отчислений страховщиков в ФПМ с 1% до 0,01% с мая 2016. Также признан просроченный и обесцененный депозит в «Брокбизнесбанке» 252,2 млн. грн. безнадежным по возврату и создан резерв под обесценение текущей финансовой инвестиции на соответствующую сумму.

Ревизионная комиссия предлагает провести аудит ІТ-среды МТСБУ с целью анализа, документирования и отладки ІТ-процессов Бюро и выявления потенциальных рисков функционирования существующей ІТ-системы. Разработать пути уменьшения или устранения выявленных рисков.  | Фориншурер






ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ