Создание Международного финансового центра в Москве к 2020 году может стать нереализованной амбицией

Создание в Москве мирового финансового центра должно способствовать повышению привлекательности российских финансовых институтов для национальных и зарубежных участников — инвесторов, эмитентов, финансовых посредников.

Однако для этого, считают эксперты, необходим четкий план развития рынков, включающий законодательные новации, акцент на привлечение инвесторов и стандартизацию системы платежных услуг.

Амбициозный проект по строительству в Москве международного финансового центра не вызвали энтузиазма международных финансистов. Банкиры, опрошенные «Газетой.Ru» считают, что дорасти до уровня Лондонского Сити столице России если и удастся, то минимум через десятилетия. А времен, когда Москва сможет конкурировать с Нью-Йорком, они опасаются вообще не застать при жизни. Лучше сосредоточиться на конкуренции с соседними регионами.

«Любой финансовый центр, нацеленный на масштаб рынка, сопоставимого с российским, безусловно, будет иметь значение. Главный вопрос — насколько реальными можно считать амбициозные планы по реализации проекта. Утверждение, что финансовый центр в Москве составит конкуренцию Лондону и Нью-Йорку, — неисполнимая иллюзия. Но если целью будет развитие внутреннего рынка капитала, то она вполне реальна. На нее, по-моему, и нужно ориентироваться», — считают международные эксперты.

Эксперты не уверены, что в таком финансовом центре существует потребность. Но во многих странах открываются фондовые биржи и показывают достаточно хорошие результаты, так как правильно развиваются и получают поддержку — как со стороны государства, так и со стороны частного сектора. Россия – весьма большая экономика. К тому же существует ряд других экономик, в значительной степени зависящих от России, например СНГ. И многие из этих стран не имеют четкого финансового центра. Некоторые работают в Лондоне, некоторые — в Гонконге и даже Турции. Но ни один из этих центров не подходит им по временным зонам и языку. Поэтому, если в создании финансового центра в России будут задействованы адекватные ресурсы, у Москвы есть все шансы добиться в этом успеха. И государство сможет рассчитывать на неплохой возврат инвестиций. Хотя о конкуренции с Нью-Йорком не может быть и речи — ни в моей, ни в вашей жизни. Да и с Лондоном тоже. Но центром для стран СНГ и некоторых восточноевропейских стран Москва может стать вполне, считают банкиры.

История создания МФЦ

Концепция создания международного финансового центра разработана Минэкономразвития России еще в 2008 году. При разработке Концепции были учтены мировой опыт построения международных финансовых центров и проведённый анализ регулирования финансового рынка в РФ. Проект Концепции был одобрен на заседании Правительства 5 февраля 2009 года, а план мероприятий по созданию Центра был утвержден в июле 2009 г.

— «Мировая глобализация диктует сегодня жесткие условия развития экономики, одно из которых — наличие развитого финансового рынка. Более того, жесткая международная конкуренция заставляет сегодня делать выбор только из двух вариантов: иметь высокоразвитый эффективный национальный финансовый рынок или не иметь никакого, привлекая финансирование с использованием ресурсов мировых финансовых центров (США, Великобритании, Восточной Азии), — заявляли в Министерстве экономического развития РФ.

В настоящее время, пишут РИА Новости, в соответствии с Планом мероприятий по созданию МФЦ федеральными органами государственной власти осуществляется работа над законопроектами, направленными на расширение инструментария российского финансового рынка, создание конкурентоспособной инфраструктуры организованной торговли, увеличение объема долгосрочных инвестиционных ресурсов, совершенствование корпоративного законодательства и корпоративного управления, совершенствование налогообложения операций на финансовом рынке.

Изменение соответствующих законов повлечет за собой создание оптимальных условий для функционирования финансового рынка, привлечения новых инвесторов.

Для создания МФЦ и полноценного вовлечения стран в международное пространство необходимо создание общего интегрированного пространства в ЕЭП и гармонизация законодательства в соответствии с международными принципами и стандартами.

МФЦ — ядро российской финансовой системы и неотъемлемая часть глобального процесса взаимодействия инвесторов и организаций, нуждающихся в привлечении капитала. Это единый финансовый кластер со следующими «якорями»: Банк России (центральный аппарат); Федеральная служба по финансовым рынкам РФ; Министерство финансов РФ; Биржи ММВБ и РТС и др.

Инфрастуктура МФЦ

В 2013 году Правительству была представлена полная смета строительства Международного финансового центра в Рублево-Архангельском. Капитальные затраты на застройку планировались в размере 430 млрд. руб., а общая смета возросла почти до 600 млрд. руб. Затраты на создание транспортной инфраструктуры составят 162 млрд. руб.

На первом этапе строительства, запланированном на 2015-2017 годы, на транспортные объекты потребуется свыше 38 млрд руб. На втором этапе, завершить который планируется до 2020 года, предусмотрено строительство двух станций метрополитена, что обойдется в 32 млрд руб. В ходе третьего этапа работ по созданию МФЦ на строительство транспортных объектов уйдет 11,4 млрд руб. Более 80 млрд руб потребуется на строительство транспортных объектов на четвертом этапе, который продлится до 2025 года. Основная часть средств — 70 млрд руб — будет пущено на строительство метрополитена.

При этом ключевые транспортные объекты МФЦ будут строить за счет средств бюджета.

Строить объекты непосредственно на самой территории Рублево-Архангельского, где расположится «ядро» финансового центра, будут за счет частных инвесторов. Для начала будут привлечены средства Сбербанка России, а после получения всех необходимых разрешений на строительство, предполагается применить проектное финансирование банков и долевое строительство.

Общий объем строительства может достигнуть 5,5 млн кв. м, из которых 1,9 млн кв. м придется на офисно-деловую застройку, 1,8 млн кв. м — на жилую, площадь парковок составит не менее 1 млн. кв. м.
Согласно расчетам Сбербанка, МФЦ обеспечит рабочими местами около 100 тыс. человек, а число постоянных жителей в Рублево-Архангельском составит более 30 тыс. человек. Срок окупаемости проекта составит 16 лет.

Создание международных финансовых центров стало популярным

Так, в 2013 году на международном страховом рынке появился еще один оффшорный финансовый центр в Дубаи. Генеральный директор Lloyd's Ричард Уорд заметил, что лондонский рынок теперь конкурирует не только с традиционными рынками, но и со страховщиками из Дубая. Местные рынки развиваются. Страхование значительной части рисков у местных, а не иностранных страховщиков становится мировой тенденцией. Вызов заключается в том, что мы должны вернуть страхование этих рисков обратно на мировой рынок.

Однако амбиции Дубая стать крупнейшим финансовым центром среди европейских и азиатских также подстегнули рост его местного страхового рынка, добавил Уорд, отмечая, что темпы роста рынков страхования в районе Персидского залива были "воистину феноменальными".

Для облегчения роста страховой индустрии, Дубай вводит в действие ряд новых законов о страховании, а в апреле 2007 года Дубайская Администрация финансовых услуг (DFSA) выпустила консультационный доклад, вносящий ряд предложений по прямому долгосрочному страхованию, страхованию кредитов и надзор за группой.

В то же время, по словам президента Ассоциации Бермудских страховщиков и перестраховщиков Брэдли Кейдинга, Дубай не рассматривается как конкурентная угроза Бермудским островам или иным традиционным страховым центрам. Ожидается, что он будет дополнять эти традиционные страховые центры и сотрудничать с ними. Такие новые центры как Бермуды, Ирландия, Дубай и Сингапур, станут удобными узловыми точками для определенных рынков.  | Фориншурер