Нацкомфинуслуг предлагает обязать подотчетные финансовые организации проводить ежегодный независимый аудит своей деятельности (ранее ежегодные внутренние проверки своей деятельности) по соблюдению законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения и попадающих под действия данного закона.
Это предусмотрено замечаниями и предложениями Нацкомфинуслуг к новой редакции Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", обнародованными на сайте комиссии.
Комиссия также считает необходимым отнести страховых / перестраховочных брокеров, страховых агентов задействованных в проведении расчетов и получении страховые премии к субъектам осуществляющих первичный финансовый мониторинг.
В законопроект также предлагается включить норму в соответствии с которой финансовые учреждения осуществляют проверку идентификации выгодоприобретателя по договорам страхования жизни на момент осуществление выплаты. В случае невозможности выполнения требований этой части финансовое учреждение сообщает специально уполномоченному органу о подозрительной операции.
В документе определено, что является технической ошибкой при предоставлении информации по финмониторингу - это самостоятельное исправленное и повторно поданное сообщение о финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу и была ранее взята на учет Специально уполномоченного органа и касается исключительно даты и назначение платежа или суммы курсовой разницы.
Также регулятор предлагает законодательно закрепить за Кабинетом министров право определять Порядок работы с тайной финансового мониторинга и осуществлять ее в соответствии в положение о работе с документами для служебного пользования.
Финансовые группы должны разрабатывать и внедрять программы финансового мониторинга, которые распространяются на всю группу, включая правила и процедуры информации в пределах группы в целях финансового мониторинга. | ИНТЕРФАКС-УКРАИНА
