Разработанный инструмент «Индивидуальный финансовый план» позволяет финансовому консультанту страховой компании найти альтернативу банковскому кредиту. Исходя из возможностей и планов клиента на будущее, он подберет максимально подходящий инструмент финансовой стабильности.
«Основа финансовой стабильности современной семьи – это постоянная работа и социальные гарантии, которые она дает. Но даже самая стабильная работа не может сохранить материальное положение семьи на прежнем уровне, если случится беда. К тому же совсем не думать о будущем, не строить планы невозможно: нужно сделать ремонт в квартире, купить дачу, поехать к морю, оплатить учебу ребенку. Специально для подобных ситуаций мы разработали и поэтапно внедряем новый инструмент «Индивидуальный финансовый план», делающий работу финансового консультанта более эффективной» - рассказывает Управляющий директор РОСГОССТРАХ ЖИЗНЬ Александр Бондаренко.
Финансовый консультант собирает подробную информацию о клиенте, в том числе о полученном образовании и его сфере деятельности. Изучив возможности и планы клиента на ближайшие минимум 10 лет, финансовый консультант подберет максимально подходящий способ вложения средств.
Независимо от того какая программа будет предложена, все они приносят больший доход, чем по банковскому депозиту. Одна из самых популярных программ «Семья» (Престиж), позволяющая накопить на обучение детей или крупную покупку, а также «Пенсионный план», цель которого обеспечить достойный уровень жизни при выходе на заслуженный отдых. В последнее время появились и новые инвестиционные программы, уникальной особенностью которых является гарантия сохранности финансовых вложений, что, особенно актуально во времена нестабильности финансовых рынков и экономических потрясений. | forINSURER.com
