Лига страховых организаций Украины (ЛСОУ) предлагает усовершенствовать проект распоряжения Госфинуслуг «О внесении изменений в Положение об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями», опубликованного повторно на сайте комиссии.
Речь об этом идет в официальном письме, направленном ЛСОУ в Государственную комиссию по регулированию рынков финансовых услуг Украины.
Такое решение принято на заседании рабочей группы ЛСОУ по вопросам финансового мониторинга, которое состоялось накануне. Несмотря на то, что закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма» в новой редакции действует с 21 августа этого года, реализация некоторых положений данного нормативного документа остается непонятной. При этом нормативно-правовые акты закона не дают разъяснений для осуществления этих положения.
В письме ЛСОУ, в частности, указывает на то, что, имея достаточный опыт в сфере финмониторинга, страховщики-участники рабочей группы ЛСОУ предлагают легализировать некоторые подходы при его осуществлении.
Особенности идентификации (упрощенной идентификации), а также изучение финансовой деятельности субъектами первичного мониторинга в зависимости от специфики их деятельности устанавливаются органами, которые согласно закону Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма» исполняют функцию регулирования и надзора за этими субъектами первичного финмониторинга.
ЛСОУ предлагает назначать лицо, ответственное за проведение финансового мониторинга только в тех структурных подразделениях финучреждения, которые имеют собственные расчетные счета. Свою позицию Лига аргументирует тем, что при отсутствии собственного расчетного счета, ответственный за проведение финансового мониторинга не сможет осуществлять финансовые операции, а также подавать информацию о них в Госфинмониторинг. Также это позволит избежать лишних затрат страховщиков на обучение ответственных по финмониторингу в тех подразделениях, которые не проводят финансовые операции.
По мнению ЛСОУ посредник, предоставляющий услуги страховой компании, от имени страховщика может осуществлять мероприятия, связанные с первичным финмониторингом. При этом ответственность за соблюдение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма несет непосредственно страховая компания.
В письме к Госфинуслуг ЛСОУ также обращает внимание на возможность составления анкеты при идентификации и изучении клиента финучреждением, в т.ч. и в электронном виде. Лига уверена, что именно такая форма позволит уйти от лишних трат на тиражирование, заполнение, сохранение анкет в бумажном виде в течение пяти лет.
Кроме того, в ЛСОУ уверены, что страховщик, предоставляющий услуги по рисковым видам страхования, может осуществлять упрощенную идентификацию, при наличии определенных признаков финансовых операций, указанных Лигой как предложения к проекту распоряжения Госфинуслуг. | forINSURER.com
