Лига страховых организаций Украины (ЛСОУ) подготовила и направила в Государственный комитет финансового мониторинга Госфинмониторинг свой вариант проекта положения об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями.
Такое решение было принято участниками ее рабочей группы по вопросам финмониторинга после рассмотрения проекта распоряжения Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг (Госфинуслуг) «О внесении изменений в положение об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями», опубликованного на веб-сайте ведомства 3 августа 2010 года.
«Члены ЛСОУ прислали достаточно много замечаний и предложений к этому документу, поэтому мы и приняли решение разработать свой вариант проекта», – сказала президент ЛСОУ Наталия Гудыма.
По ее словам, проект ЛСОУ предусматривает более точное регулирование порядка проведения финансового мониторинга согласно закону «О внесении изменений в закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма», вступившему в силу 21 августа этого года.
В проекте Лига указывает на то, что одно и то же лицо не может быть одновременно назначено ответственным сотрудником учреждения и обособленного подразделения, а также в нескольких других обособленных подразделениях, осуществляющих расчетно-кассовые операции.
Кроме того, проект учитывает требования закона относительно внедрения системы управления рисками, устанавливающей критерии рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
ЛСОУ также дополнила проект положения принципами осуществления первичного финансового мониторинга. В частности, Лига считает, что каждый сотрудник учреждения в пределах своей компетенции обязан участвовать в выявлении финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, и должен быть беспристрастным в осуществлении финансового мониторинга.
По мнению ЛСОУ одним из основных принципов осуществления финансового мониторинга является конфиденциальность информации, предоставляемой или получаемой от Госфинмониторинга (в том числе о факте передачи сведений о финансовой операции).
Кроме того, Лига выступает за предотвращение привлечения сотрудников учреждения (обособленного подразделения) к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, с учетом связанных с этим рисков.
Н.Гудыма также отметила, что в предложенном Лигой проекте положения содержатся нормы обязательные для выполнения субъектами первичного финансового мониторинга, предусмотренные приказом Госфинмониторинга Украины № 46 от 12 мая 2003 года и другими регуляторными актами. | forINSURER.com
