НБУ обязал банки проводить идентификацию пользователей электронных денег
Национальный банк Украины (НБУ) гармонизировал регулирование рынка электронных денег с законодательством Украины и Европейского Союза в сфере осуществления финансового мониторинга, в том числе обязал банки проводить идентификацию пользователей электронных средств. Соответствующие изменения содержатся в постановлении правления НБУ №133 от 11 сентября "Об утверждении изменений к положению об электронных деньгах в Украине", которое опубликовано на сайте регулятора и вступает в силу 15 сентября. Согласно документу, банки должны будут осуществлять идентификацию и верификацию пользователей электронных денег, которые открывают электронные кошельки, как и при открытии счетов. Отмечается, что переводы с использованием электронных денег также должны будут сопровождаться информацией о плательщике и получателе. Как сообщается, финансовые учреждения должны осуществлять идентификацию и верификацию новых пользователей электронных денег еще с 28 апреля 2020 года, то есть с даты вступления в силу закона о финмониторинге. Теперь банки должны будут идентифицировать и верифицировать во время планового обновления или уточнения информации клиентов, которые уже имели открытые электронные кошельки состоянию на 28 апреля 2020 года, отмечено в сообщении. Помимо этого, регулятор определил, что проверка пользователей не нужна если инициируется операция с электронными деньгами, которая осуществляется с использованием заранее оплаченной карточки, а также если осуществляется оплата товаров наличными или с помощью платежной карты с использованием электронного кошелька, который открывается однократно исключительно для технологического проведения этой операции. НБУ также отменил ограничения по суммам электронных денег, на которые могут осуществляться расчеты и переводы для идентифицированных и верифицированных в полном объеме пользователей электронных кошельков. Согласно сообщению, теперь на пополняемом электронном кошельке может храниться сумма до 400 тыс. грн, а на непополняемом - до 5 тыс. грн. Кроме того, центробанк ужесточил требования по контролю за деятельностью коммерческих агентов с целью минимизации рисков неправомерного использования электронных денег. В частности, теперь такие агенты обязаны открывать у банка-эмитента отдельный текущий счет для осуществления агентской деятельности, а также должны использовать наличность, полученную у клиента, исключительно для внесения на отдельный текущий счет и не могут пользоваться ею в других целях. Кроме того, НБУ обязал коммерческих агентов подтверждать каждую операцию по приему наличных кассовым документом и запретил им передавать свои полномочия по агентскому договору другим субъектам хозяйствования и физлицам. Отмечается, что контроль за соблюдением порядка зачисления наличных агентами будет осуществлять банк-эмитент. | Интерфакс-Украина |
- Кенійський агроіншуртех Pula залучив $20 млн під керівництвом BlueOrchard
- ICEYE отримала $93 млн на розробку супутникових рішень для ліквідації стихійних лих
- Іншуртех FloodFlash запустила програму BI-страхування від перерви бізнес-діяльності
- Індонезійський іншуртех Qoala залучив $47М на розробку SaaS-платформи
- Іншуртех Honey Insurance отримав $108М фінансування Серії A на розробку IoT платформи