НБУ будет проводить проверки страховщиков и финкомпаний согласно нового риск-ориентированного подхода

Национальный банк Украины принял новое Положение об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок участников рынков страховых и финансовых услуг. В июле 2020 года с вступлением в силу закона о "сплит" НБУ получил полномочия проводить проверки участников рынков небанковских финансовых услуг.

Новое положение позволит регулятору эффективно и системно осуществлять инспекционные проверки согласно новому риск-ориентированному подходу. Национальный банк будет руководствоваться принципом пропорциональности, оценивать риски и их целесообразность. Кроме того, во время проверок регулятор будет получать актуальную информацию о рынке, сможет предотвращать правонарушения и своевременно коммуницировать с участниками рынка.

Нацбанк будет осуществлять:

• плановые инспекционные проверки (в соответствии с годовым планом, который утверждается Правлением НБУ до 25 декабря года, предшествующего году проведения проверок. План проверок на 2021 был обнародован в декабре прошлого года)
• внеплановые инспекционные проверки (на основании приказа НБУ при наличии законных оснований)

Кроме того, если в состав финансовой группы входят небанковские финансовые учреждения, которые регулирует Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, Национальный банк может инициировать перед ней проведение проверок участников группы на консолидированной основе.

По результатам проверки Нацбанк будет составлять справки и отчет. Если Национальный банк будет выявлять у компаний нарушения требований законодательства по предоставлению финуслуг, то он будет готовить предложения о предоставлении предписания об устранении нарушения или целесообразности применения к объекту проверки адекватной меры воздействия.   | Фориншурер